企业资产证券化的审核方式为()。-2021年证券从业资格考试答案

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企业资产证券化的审核方式为()。

A、备案制

B、审核制

C、注册制

D、备案制、注册制

正确答案:A

答案解析:选项A正确:企业资产证券化的审核方式为备案制,资产支持票据的审核方式为注册制,信贷资产证券化的审核方式为备案制、注册制。

资产支持票据的监管主体是()。

A、人民银行、银保监会

B、证监会

C、证监会、银保监会

D、交易商协会

正确答案:D

答案解析:选项D正确:我国的资产证券化业务主要有三种实现形式,中国人民银行和银保监会主管的信贷资产支持证券、证监会主管的企业资产支持证券以及中国银行间市场交易商协会主管的资产支持票据。

()通过中介机构或银行自身网络开展调查。

A、现场会谈

B、实地考察

C、搜寻调查

D、委托调查

正确答案:D

答案解析:委托调查是通过中介机构或银行自身网络开展调查。

银行金融机构违反审慎经营规则,逾期未改正的,或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的,经中国保监会或者其省一级派出机构负责人批准,可以区别情形,采取的措施不包括()。

A、责令暂停部分业务

B、停止批准开办新业务

C、限制分配红利和其他收入

D、禁止资金转让

正确答案:D,小助理微信:《xzs9529》

答案解析:银行金融机构违反审慎经营规则,逾期未改正的,或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的,经中国保监会或者其省一级派出机构负责人批准,可以区别情形,采取以下监管措施:责令暂停部分业务、停止批准开办新业务;限制分配红利和其他收入;限制资金转让;责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利;责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利;停止批准增设分支机构。

银企合作协议涉及的贷款安排一般属于()性质。

A、贷款申请

B、贷款意向书

C、借款申请书

D、贷款承诺

正确答案:B,干部网络助理薇xin:【xzs9523】

答案解析:银企合作协议涉及的贷款安排一般属于贷款意向书性质。

金融市场是指以金融()为交易对象而形成的供求关系及其交易机制的总和。

A、资产

B、负债

C、工具

D、产品

正确答案:A,公需课助手WenXin[xzs9529]

答案解析:金融市场的定义。金融市场是指以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其交易机制的总和,选项A正确。

张先生投资10000元于一项期限为2年,年息5%的债券(按年计息),按复利计算该项投资的终值为()元。

A、11025

B、10800

C、21000

D、12500

正确答案:A,法宣在线助手微信:[xzs9519]

答案解析:本题考查复利终值的计算。已知现值PV=10000元,利率r=5%,时间n=2年,复利终值计算公式为:(元)。(选项A正确)

在推进银行业对外开放中遵循的原则不包括()。

A、准入后国民待遇和负面清单原则

B、准入前国民待遇和负面清单原则

C、金融业对外开放将与汇率形成机制改革和资本项目可兑换进程相互配合,共同推进

D、在开放的同时,要重视防范金融风险,要使金融监管能力与金融开放度相匹配

正确答案:A

答案解析:在推进银行业对外开放中遵循三条原则:一是准入前国民待遇和负面清单原则;二是金融业对外开放将与汇率形成机制改革和资本项目可兑换进程相互配合,共同推进;三是在开放的同时,要重视防范金融风险,要使金融监管能力与金融开放度相匹配。

信托业务中,受益人在( )享有信托收益权。

A、信托终止之日

B、信托生效之日

C、信托合约签订之日

D、委托人指定受益人之日

正确答案:B

答案解析:《信托法》第四十四条 受益人自信托生效之日起享有信托受益权。信托文件另有规定的,从其规定。

()指在一定期限内,时间间隔相同、不间断、金额不相等但每期增长率相等、方向相同的一系列现金流。

A、期初年金

B、永续年金

C、期末年金

D、增长型年金

正确答案:D

答案解析:选项D:增长型年金(等比增长型年金)是指在一定期限内,时间间隔相同、不间断、金额不相等但每期增长率相等、方向相同的一系列现金流;
选项A:年金(普通年金)是指在一定期限内,时间间隔相同、不间断、金额相等、方向相同的一系列现金流,期初年金指在一定时期内每期期初发生系列相等的收付款项;
选项B:永续年金是指在无限期内,时间间隔相同、不间断、金额相等、方向相同的一系列现金流;