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下列关于基金监管的叙述中,正确的是()。

A、市场不是万能的,因此,政府干预的越多,监管越严就越有效

B、政府基金监管机构进行基金监管活动,要具有适当性、必要性和相称性

C、基金市场主体进入基金市场,是基金市场的原动力和价值归宿

D、保护投资人的合法权益,是基金市场活力的源泉

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答案解析：如果政府干预过度，就极易导致市场丧失自由，阻碍行业发展。故A项错误。基金市场主体进入基金市场，进行证券投资基金活动，是基金市场活力的源泉；保护投资人的合法权益，是基金市场的原动力和价值归宿。故C、D项错误。

基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突,当无法避免时,应当()。

A、确保投资者的利益优先

B、确保个人的利益优先

C、确保所在机构的利益优先

D、回避

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答案解析：基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当确保投资者的利益优先。

基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料,保存期限不得少于()。

A、6个月

B、1年

C、3年

D、5年

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答案解析：基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于6个月。

预期风险收益较低的分级基金的子份额称为(),预期风险收益较高的分级基金的子份额称为()。

A、类份额;B类份额

B、类份额;A类份额

C、类份额;A类份额

D、类份额;B类份额

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答案解析：预期风险收益较低的子份额称为A类份额，预期风险收益较高的子份额称为B类份额。分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。

资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着()的作用。

A、资产管理通过投资于银行、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值

B、使有限的资源得不到有效的利用

C、帮助投资者进行投资决策,并提供决策的最佳执行服务

D、给金融市场提供流动性,加大交易成本

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答案解析：通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。

基金管理公司和基金组织建立了一系列内部风险控制机制和风险管理制度,下列()不属于这些机制和制度。

A、风险控制制度

B、内部稽核监控制度

C、基金公司投资决策委员会制度

D、信息技术系统管理制度

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答案解析：基金管理人需要建立有效的内部控制机制来保障双方的利益，构建良好的内部治理结构，制定完善的内部稽核监控制度、风险控制制度。基金管理人的内部控制要求部门设置体现权责明确、相互制约的原则。

()是社会最古老、最基本的经济主体。

A、政府

B、非金融机构

C、居民

D、金融机构

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答案解析：居民是社会最古老、最基本的经济主体。

在进行投资决策业务控制时,应建立(),在设定的风险权限额度内进行投资决策。

A、投资决策授权制度

B、业务交流制度

C、投资风险评估与管理制度

D、实质性审查制度

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答案解析：投资决策业务控制时的主要内容之一是：建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策。

下列关于基金管理公司内部控制的表述,正确的是()。

A、基金公司应建立投资与研究之间的防火墙,以防止出现内幕交易

B、基金公司应当设立督察长,对公司经营层负责

C、基金公司掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容

D、基金交易应实行集中交易制度,基金经理应直接向交易员下达投资指令

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答案解析：A项，基金公司应建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道；B项，基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报证券监督管理机构核准；D项，基金交易应实行集中交易制度，将投资管理职能和交易执行职能相隔离，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。

岗位责任原则的关键因素是()。

A、权利和义务

B、责任和权力

C、岗位和权利

D、职责和权限

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答案解析：责任和权力是岗位责任原则中的关键因素，有什么样的岗位责任，就要赋予此岗位完成任务所必需的权力，切忌出现岗位职责不明确、权力不清楚的现象。