()是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。-2021年证券从业资格考试答案

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()是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。

A、基金行业自律

B、基金机构内控

C、政府基金监管

D、社会力量监督

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答案解析:相比基金行业自律、基金机构内控、社会力量监督而言,政府基金监管是最为广泛、最具权威、最为有效的监管

甲是某基金管理公司的基金经理,管理多只基金。甲的哥哥大量购买了甲所管理的某一只基金。在一家被看好的公司增发新股时,因为出现超额认购的情况,甲为了避免利益冲突,并没有将其哥哥购买的那只基金投资于该新股,而用其管理的其他基金投资。甲的做法不符合()。

A、公平对待客户的要求

B、保守秘密的要求

C、专业审慎的要求

D、基金份额持有人优先的要求

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答案解析:甲的做法不符合公平对待客户的要求,因为甲的哥哥也是甲的客户,应当受到与其他客户一样的待遇;同时,甲的做法也会损害与其哥哥购买相同基金的其他客户的利益;公平对待客户是指当不同客户之间的利益发生冲突时,要公平对待所有客户的利益;保守秘密,是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息,除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动,或者属于法律要求披露的信息,或者客户或潜在客户允

()是基金从业人员履行“忠实”道德规范的体现。

A、忠诚尽责

B、廉洁公正

C、忠诚敬业

D、尽职尽责

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答案解析:忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面:一是廉洁公正;二是忠诚敬业。其中,廉洁公正是基金从业人员履行“忠实”道德规范的体现。

基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立,基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离,这样体现的是基金管理公司内部控制的()原则。

A、独立性

B、相互制约

C、有效性

D、健全性

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答案解析:内部控制的五原则包括健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则和成本效益原则,其中独立性指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立,基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

我国基金职业道德的内容不包括()。

A、守法合规

B、诚实守信

C、专业审慎

D、利益至上

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答案解析:我国基金职业道德主要包括以下内容守法合规、诚实守信、专业审慎、客户至上、忠诚尽责和保守秘密。

基金管理公司必须以()为基金会计核算主体。

A、基金管理公司

B、所管理的全部基金总体

C、所管理的不同基金类别

D、所管理的每只基金

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答案解析:基金管理公司对所管理的基金应当以所管理的每只基金为会计核算主体,独立建账、独立核算,保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。各基金会计核算应当独立于公司会计核算。

私募基金的资产管理业务不包括()。

A、私募证券投资基金

B、私募股权投资基金

C、集合资金信托

D、私募风险投资基金

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答案解析:私募基金的资产管理业务主要包括:私募证券投资基金、私募股权投资基金、私募风险/创业投资基金等。集合资金信托属于信托公司的资产管理业务。

目前,我国境内基金赎回款一般于()日内从基金的银行存款账户划出。

A、T+2

B、T+3

C、T+1

D、T

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答案解析:我国境内基金申购款一般能在T+2日内到达基金的银行存款账户,赎回款一般于T+3日内从基金的银行存款账户划出。

基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的,应当向()申请注册。

A、中国证监会

B、基金业协会

C、证券业协会

D、中国保监会

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答案解析:基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的,应当向基金业协会申请注册。

按照运作方式,可以将投资基金分为()。

A、公募基金和私募基金

B、对冲基金和风险投资基金

C、开放式基金和封闭式基金

D、契约型基金和公司型基金

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答案解析:按照运作方式,投资基金可以分为开放式、封闭式基金. 按照资金募集方式,可以分为公募基金和私募基金。按照法律形式,可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式。