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李某是一个不借钱,不用信用卡,理财比较单纯的人,除存款外不做其他投资,该客户可定位为(    )。

A、修道者

B、储藏者

C、积累者

D、逃避者

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答案解析：逃避者，讨厌处理钱的事也不求助专家；不借钱不用信用卡，理财单纯化；除存款外不做其他投资，烦恼少。

将一种货币的本金和利息与另一种货币的等价本金和利息进行交换的金融互换是()。

A、利率互换

B、货币互换

C、金融期权

D、金融期货

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答案解析：货币互换指将一种货币的本金和利息与另一种货币的等价本金和利息进行互换的金融互换。

2013年版的《证券投资基金销售管理办法》对基金销售业务资格申请实行()。

A、

审批制

B、

核准制

C、

保荐制

D、

注册制

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答案解析：

2013年版的《证券投资基金销售管理办法》对基金销售业务资格申请实行注册制。将基金销售机构类型扩大至商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构。

以下不能从事基金销售的机构是()。

A、

商业银行

B、

证券公司

C、

保险机构

D、证券登记结算公司

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答案解析：

基金销售机构类型包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构。

当事人为了重复使用而预先拟定、并在订立合同时未与对方协商的条款是()。

A、通用条款

B、格式条款

C、指定条款

D、公式条款

正确答案：题库搜索,公需科目助理薇信：【xzs9519】

答案解析：格式条款是当事人为了重复使用而预先拟定、并在订立合同时未与对方协商的条款。

在理财顾问服务中,商业银行不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议,最终决策权在客户。这是理财师职业特征的()。

A、顾问性

B、专业性

C、综合性

D、制度性

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答案解析：在理财顾问服务中，商业银行不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。这是理财师职业特征的顾问性。

()理财产品的特点是产品结构简单、投资风险小、客户预期收益稳定。

A、债券型

B、股票型

C、货币型

D、期货型

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答案解析：债券型理财产品的特点是产品结构简单、投资风险小、客户预期收益稳定。债券型理财产品的市场认知度高，客户容易理解。

根据客户对待投资风险与收益的态度,可以将客户分为三种类型,下列(   )不属于三种类型之一。

A、风险淡漠型

B、风险厌恶型

C、风险偏好型

D、风险中立型

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答案解析：按照客户对风险的态度把客户划分为：风险厌恶型、风险偏好型及风险中立型三类。

与股票相比,债券的特征中最为显著的是()。

A、偿还性

B、流动性

C、安全性

D、收益性

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答案解析：债券具有以下四个特征：①偿还性；②流动性；③安全性；④收益性。
股票具有以下五个特征：①收益性；②风险性；③参与性；④流动性；⑤永久性。
与股票相比，债券最显著的特征是偿还性。

商业银行宣传理财产品时的做法错误的是()。

A、

真实、准确、合理地表述理财产品业绩和商业银行管理水平

B、

在宣传文字中登载该银行以往发行的类似产品,并保证本次宣传的理财产品收益不会低于以往产品

C、

理财产品宣传销售文本中使用模拟数据的,必须注明模拟数据

D、理财产品宣传销售文本提及第三方专业机构评价结果的,应当列明第三方专业评价机构名称及刊登或发布评价的渠道与日期

正确答案：题库搜索,小助手Weixin：《go2learn》

答案解析：

在宣传销售文本中应当明确提示，产品过往业绩不代表其未来表现，不构成新发理财产品业绩表现的保证。