商业银行应当建立由()、监事会、高级管理层、内控管理职能部门-2021年证券从业资格考试答案

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商业银行应当建立由()、监事会、高级管理层、内控管理职能部门、内部审计部门、业务部门组成的分工合理、职责明确、报告关系清晰的内部控制治理和组织架构。

A、股东大会

B、董事会

C、内部控制

D、风险管理部门

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答案解析：商业银行应当建立由董事会、监事会、高级管理层、内控管理职能部门、内部审计部门、业务部门组成的分工合理、职责明确、报告关系清晰的内部控制治理和组织架构。

从商业银行的经营情况看,储蓄存款的主要风险点不包括的是()。

A、内控不完善

B、业务不合规

C、核算不真实

D、利率风险及网络系统风险等新型风险

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答案解析：从商业银行的经营情况看，储蓄存款主要有以下风险点：
（1）内控不完善；
（2）业务不合规；
（3）核算不真实。
利率风险及网络系统风险等新型风险属于对公存款业务的主要风险点。

未经批准在名称中使用“银行”字样的,由银监会责令改正,违法所得五万以上的,处()罚款。

A、一倍以上三倍以下

B、一倍以上五倍以下

C、五万元以上五十万元以下

D、十万元以上五十万元以下

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答案解析：未经批准在名称中使用“银行”字样的，由银监会责令改正，违法所得五万以上的，处一倍以上五倍以下罚款。

根据《商业银行法》,商业银行的注册资本最低限额为()。

A、

B、

C、

D、

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答案解析：

下列不是商业银行高级管理层的是()。

A、行长

B、副行长

C、独立董事

D、首席风险官

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答案解析：

高级管理层由商业银行总行行长（选项A正确）、副行长（选项B正确）、财务负责人及监管部门认定的其他高级管理人员组成。高级管理层对董事会负责，同时接受监事会监督，依法在其职权范围内的经营管理活动不受干预。

首席风险官属于高级管理层。（选项D正确）

中国人民银行为执行货币政策,可以规定具体的条件和程序,可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式,但贷款的期限不得超过()。

A、1年

B、2年

C、3年

D、4年

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答案解析：中国人民银行为执行货币政策，可以规定具体的条件和程序，可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式，但贷款的期限不得超过1年。

商业银行拨付分支机构营运资金的总和,不得超过总行资本金总额的()。

A、30%

B、40%

C、60%

D、80%

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答案解析：商业银行拨付分支机构营运资金的总和，不得超过总行资本金总额的60%。

以下()不是商业银行主要的内部控制措施。

A、内部控制制度

B、授信控制

C、员工行为管理

D、外包管理

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答案解析：

商业银行内部控制措施主要包括以下几个方面：

（1）内部控制制度
（2）经营风险的识别、评估与管理
（3）信息系统控制
（4）岗位制约
（5）员工行为管理
（6）授权控制
（7）执行企业会计准则与制度
（8）外包管理
（9）客户投诉处理

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