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在下列()情况下,信用风险管理委员会(或类似的机构)可以考虑重新设定/调整限额。
A、经济和市场状况的较大变动
B、新的监管机构的建议
C、高级管理层决定战略重点的变化
D、年度进行业务计划和预算
E、其他银行已进行限额调整
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答案解析：
在下列情况下,信用风险管理委员会(或类似的机构)可以考虑重新设定/调整限额:经济和市场状况的较大变动;新的监管机构的建议;高级管理层决定的战略重点的变化;年度进行业务计划和预算。
在制作收入支出表时,通常以年度为单位,也可以用()。
A、月度
B、季度
C、日度
D、年度
E、半年度
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答案解析：在制作收入支出表时，应注意以下事项：
1.需有表头，如“XXX先生20 X X年家庭收入支出结构表”；
2.通常以年度为单位（也可以用季度、月度）；
3.金额和占比分别标明单位“元”，或者“万元”和百分比；
4.各类收入占比均为该类收入占总收入的比例；
5.各类支出占比均为该类支出占总支出的比例；
6.结余为总收入减去总支出。
中国银监会提出的银行监管的具体目标包括()。
A、管风险、管法人、管内控、提高透明度
B、通过审慎有效的监管,保护广大存款人和金融消费者的利益
C、通过审慎有效的监管,增进市场信心
D、通过金融、相关金融知识的宣传教育工作和相关信息的披露,增进公众对现代金融的了解
E、努力减少金融犯罪,维护金融稳定
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答案解析：中国银监会在总结国内外银行业监管经验的基础上，提出了四条银行监管的具体目标：
（1）通过审慎有效的监管，保护广大存款人和金融消费者的利益；
（2）通过审慎有效的监管，增进市场信心；
（3）通过相关金融知识的宣传教育工作和相关信息的披露，增进公众对现代金融的了解；
（4）努力减少金融犯罪，维护金融稳定。
在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上，中国银
下列关于组合限额管理的说法,正确的有()。
A、组合限额维护的主要任务是在组合限额低于临界值的情况下的处理
B、组合限额可以分为授信集中度限额和总体组合限额两种
C、通过设定组合限额,可以防止信贷风险过于集中在组合层面的某些方面
D、
设定组合限额,可以有效控制组合信用风险
E、组合限额是商业银行资产组合层面的限额
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答案解析：
组合限额是信贷资产组合层面的限额，是组合信用风险控制的重要手段之一。
通过设定组合限额,可以防止信贷风险过于集中在组合层面的某些方面 (如过度集中于某行业、某地区、某些产品、某类客户等）,从而有效控制组合信用风险。
组合限额可分为授信集中度限额和总体组合限额两类。
银团贷款的主要风险包括()。
A、代理行风险
B、合规风险
C、政策风险
D、牵头行风险
E、参加行风险
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答案解析：银团贷款是一种组织形式特殊的贷款，除具有一般贷款的主要风险之外，在办理时还应注意防范：（1）牵头行风险；（2）代理行风险；（3）参加行风险。
以下情况属于公开发行的是()。
A、首次公开发行新股
B、向不特定对象发行证券的
C、可转债的发行
D、向特定对象发行证券累计超过二百人的
E、向特定对象发行证券的
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答案解析：有下列情形之一，为公开发行：
（1）向不特定对象发行证券的；（2）向特定对象发行证券累计超过二百人的；（3）法律、行政法规规定的其他发行行为。
在有限的资源约束下,采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择,其发挥的重要作用有()。
A、具有前瞻性
B、节省监管资源,提高现场工作的效率
C、使现场检查和非现场监管分工更清晰、结合更紧密
D、形成共识和良性互动,具有一致性
E、具有计划性、灵活性和针对性
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答案解析：
在有限资源的约束下，采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择，它代表着国际银行业监管发展的趋势和方向，并且在实践中发挥着以下重要作用：
1.通过对机构信息的收集、对业务和各类风险及风险管理程序的评估，能更好地了解机构的风险状况和管理素质，及早识别出即将形成的风险，具有前瞻性。
2.通过事前对风险的有效识别，可根据每个机构的风险特点设计检查和监管方案，更有计划性、灵活性
下列()属于并购贷款的主要风险点。
A、战略风险
B、声誉风险
C、整合风险
D、法律与合规风险
E、汇率风险
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答案解析：并购贷款的主要风险点包括：（1）战略风险；（2）法律与合规风险；（3）整合风险；（4）经营及财务风险；（5）涉及跨境并购的，还应分析国别风险、汇率风险、资金过境风险等。
证券法的宗旨是()。
A、规范证券发行和交易行为
B、维护社会经济秩序和公共利益
C、促进社会主义市场经济的发展
D、保护投资者合法权益
E、促进诚实信用原则
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答案解析：根据我国《证券法》的规定，证券法的宗旨为：“规范证券发行和交易行为，保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益，促进社会主义市场经济的发展。”
债务的量化管理的重点包括()。
A、定期分析债务结构的合理性并提供调整建议
B、债务重组
C、通过家庭收支管理保证还贷活动的持续性
D、债务分离
E、债务合并
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答案解析：债务的量化管理的重点包括：定期分析债务结构的合理性并提供调整建议；债务重组；通过家庭收支管理保证还贷活动的持续性