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下列选项中,()不属于自主支付的操作要点。

A、加强贷款资金发放和支付后的核查

B、明确贷款发放前的审核要求

C、完善操作流程

D、审慎合规地确定贷款资金在借款人账户的停留时间

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答案解析：自主支付的操作要点：

以生产设备、原材料、半成品、产品、交通运输工作或正在建造的船舶、航空器抵押的,抵押权()。

A、自登记时设立

B、自抵押品转移时设立

C、自抵押合同成立时设立

D、自抵押合同生效时设立

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答案解析：选项D正确。以生产设备、原材料、半成品、产品、交通运输工作或正在建造的船舶、航空器抵押的，抵押权自抵押合同生效时设立；未经登记，不得抵抗善意第三人。

拥有对银行业金融机构的监督检查权的是()。

A、中国人民银行和银行业自律组织

B、中国人民银行和银行业监督管理委员会

C、银行业自律组织和银行业监督管理委员会

D、只有中国人民银行

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答案解析：中国人民银行在特定情况下的检查监督权。

一般来说,商业银行规模越大,抵抗风险的能力越强,其声誉的潜在威胁()。

A、越小

B、越大

C、不受规模大小影响

D、随市场状况而变动

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答案解析：一般来说，商业银行规模越大，抵抗风险的能力越强，同时也意味着商业银行可能面临的风险因素越多，对其声誉的潜在威胁也越大。

洗钱的哪个阶段被形象的描述为“甩干”()。

A、处置阶段

B、培植阶段

C、融合阶段

D、以上均不是

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答案解析：

洗钱的过程通常被分为三个阶段即处置阶段、培植阶段、融合阶段。融合阶段：被形象地描述为“甩干”，即使非法变为合法，为犯罪得来的财富提供表面的合法掩盖，在犯罪收益披上了合法外衣后，犯罪收益人就能够自由地享用这些肮脏的犯罪收益，将清洗后的钱集中起来使用。

中国人民银行监督管理的反洗钱职责不包括()。

A、组织协调全国反洗钱工作,负责反洗钱资金检测

B、审查新设立的银行业金融机构或银行业金融机构增设分支机构的反洗钱控制制度方案

C、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

D、接受单位和个人对洗钱活动的举报

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答案解析：选项B为银监会的反洗钱职责。

当事人从事担保活动时应遵循的基本原则是(   ),其在担保活动中主要体现在担保活动中产生的法律责任的分担必须合理。

A、公平原则

B、自愿原则

C、平的原则

D、诚实信用原则

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答案解析：选项A正确。公平原则是当事人从事担保活动时应遵循的基本原则，其在担保活动中主要体现在担保活动中产生的法律责任的分担必须合理。

()是借款人自主支付方式下的重要环节。

A、事前调查

B、事中控制

C、事后核查

D、事后管理

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答案解析：选项C正确。事后核查是借款人自主支付方式下的重要环节。

()指的是公民、法人或者其他组织有权根据自己的意愿决定参不参加民事活动,参加何种民事活动,根据自己的意愿依法处置自己的财产和权力。

A、公平原则

B、自愿原则

C、平等原则

D、客观原则

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答案解析：选项B正确。自愿原则是指公民、法人或者其他组织有权根据自己的意愿决定参不参加民事活动，参加何种民事活动，根据自己的意愿依法处置自己的财产和权力。

下列关于空壳公司特点的表述,错误的是()。

A、为匿名的公司所有者提供服务

B、由被提名担任董事并相应收取管理费作为报酬

C、被提名人全面掌握公司真实所有人的信息

D、公司由被提名人根据外国律师的登记指令成立

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答案解析：使用空壳公司。也称为被提名人公司，一般是指为匿名的公司所有权人提供的一种公司结构，这种公司是被提名董事和持票人所享有的所有权结合的产物。被提名人往往是为收取一定管理费而根据外国律师的指令登记成立公司的当地人。被提名人对公司的真实所有人一无所知。空壳公司的上述特点特别有利于掩饰犯罪收益和犯罪人的需要。空壳公司在一些保密天堂发展得很快。