银行业从业人员对同级别同事违反法律或内部规章制度的行为进行监-2021年证券从业资格考试答案

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银行业从业人员对同级别同事违反法律或内部规章制度的行为进行监督,可以采取的方式有(   )。

A、提示

B、用电子邮件向全行所有员工披露

C、制止

D、向所在机构报告

E、向行业自律组织报告

正确答案：题库搜索,小助手薇Xin：xzs9519

答案解析：对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当予以提示、制止，并视情况向所在机构，或行业自律组织、监管部门、司法机关报告。

相对于证券投资基金,私募股权基金具有()等特点。

A、投资期限长

B、投资收益高

C、投资收益波动性大

D、流动性较差

E、专业性强

正确答案：题库搜索,法宣在线助手薇-信：【xzs9523】

答案解析：相对于证券投资基金，私募股权基金具有投资期限长、流动性较差，投后管理投入资源多，专业性强，投资收益性波动较大等特点（选项ABCDE正确）。

以下说法正确的是()。

A、会员大会的执行机构为理事会

B、理事会在会员大会闭会期间负责领导协会开展日常工作

C、理事会闭会期间,监事会行使理事会职责

D、监事会,由监事长1名、监事若干名组成

E、常务理事会需要会长1名、专职副会长2名

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答案解析：会员大会的执行机构为理事会，对会员大会负责。理事会在会员大会闭会期间负责领导协会开展日常工作。理事会闭会期间，常务理事会行使理事会职责。常务理事会由会长1名、专职副会长1名、副会长若干名、秘书长1名组成。协会设监事会，由监事长1名、监事若干名组成。

银行业从业人员在了解客户时必须遵循的规则有(    )。

A、银行在与客户建立业务关系时,应当要求客户出示真实有效的身份证明并进行和核对登记

B、不得为身份不明的客户提供服务或与其交易

C、不得为客户开立匿名账户或假名账户

D、客户由他人代理办理业务时,银行应当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对和登记,对代理人则免除此手续

E、保证客户所购买产品的收益率

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答案解析：

D选项：客户由他人代理办理业务的，银行应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

E选项：从业人员不得向客户作出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺和保证。

外汇交易存在的风险包括()。

A、市场风险

B、信用风险

C、声誉风险

D、流动性风险

E、法律风险

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答案解析：外汇交易存在信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险和法律风险（选项ABDE正确）。

银行资本的作用主要表现在()。

A、为银行提供融资

B、吸收损失

C、限制银行业务过度扩张

D、维持市场信心

E、增加银行资本收益

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答案解析：

银行资本的作用主要体现在以下几个方面：

第一，为银行提供融资 第二，吸收和消化损失  此条目由FredYuan发表在帮考、资格考试分类目录，并贴了、、、、、标签。将固定链接加入收藏夹。