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以下关于股权投资基金业务外包服务机构说法错误的是()。
A、基金业务外包服务机构可以为私募基金募集机构提供份额登记服务
B、基金业务外包服务机构可以为私募基金机构提供支付结算服务
C、基金销售协议与作为基金合同附件的关于基金销售内容不一致的应以基金销售协议为准
D、私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金的,应以书面协议签订基金销售协议
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答案解析:选项C符合题意:基金业务外包服务机构就其参与私募基金募集业务的环节适用本办法。本办法所称基金业务外包服务机构包括为私募基金管理人提供募集服务的基金销售机构,为私募基金募集机构提供支付结算服务、私募基金募集结算资金监督、份额登记等与私募基金募集业务相关服务的机构。前述基金业务外包服务机构应当遵守中国基金业协会基金业务外包服务相关管理办法。基金销售协议与作为基金合同附件的关于基金销售的内容不一致的,以
基金管理公司员工甲说:投资者保护是监管机构、自律组织的重要活动之一,和基金管理人没什么关系。员工乙说:投资者保护提高投资者素质,所以可以确保投资者不受亏损。针对甲乙的说法,判断正确的是()。
A、甲的说法错误,乙的说法错误
B、甲的说法错误,乙的说法正确
C、甲的说法正确,乙的说法错误
D、甲的说法正确,乙的说法正确
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答案解析:甲说法错误,投资者保护是监管机构、自律组织、基金管理人的重要活动之一;乙说法错误,投资者保护是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识,传授有关投资经验,培养有关投资技能,倡导理性的投资观念,提示相关的投资风险,告知投资者的权利和保护途径,提高投资者素质,并最终起到保护投资者利益的作用的一项系统的社会活动。
甲在担任A基金公司销售经理期间,把接触到的客户信息(包括客户身份证信息、移动号码、财务情况、投资需求)整理成一个清单,后来甲在与B基金公司销售人员乙一起吃饭时把该清单发送给了乙,甲的上述行为,违反了基金职责道德的()要求。Ⅰ.守法合规Ⅱ.诚实守信Ⅲ.保守秘密Ⅳ.客户至上
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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答案解析:违背了守法合规、保守秘密的基金职业道德。
下列属于金融市场参与主体,并在金融市场中具有支配性作用的是()。
A、政府
B、个人居民
C、金融机构
D、中央银行
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答案解析:金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。
基金销售机构取得销售业务资格的条件,不正确的是()。
A、财务状况良好,运营合规稳健
B、拥有基金产品风险等级的评价系统
C、通过全部的系统测试
D、必须有网上银行系统
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答案解析:申请注册基金销售业务资格,应当具备下列条件:
对私募基金进行风险评级的主体是()。Ⅰ.该私募基金管理人Ⅱ.第三方机构Ⅲ.投资者
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅰ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
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答案解析:私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金,应当自行(Ⅰ正确)或者委托第三方机构(Ⅱ正确)对私募基金进行风险评级,向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金。
基金的赎回申报单位()。
A、1元人民币
B、10元人民币
C、1份基金份额
D、10份基金份额
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答案解析:开放式基金招募说明书中过去一般规定申购申报单位为1元人民币,申购金额应当为1元的整数倍,且不低于1 000元;赎回申报单位为1份基金份额。
基金管理人对基金代销机构进行审慎调查应包括代销机构的()情况。Ⅰ.内部控制Ⅱ.信息管理平台建设Ⅲ.帐户管理制度Ⅳ.销售人员能力和持续营销能力
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
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答案解析:基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查,了解基金代销机构的内部控制情况(Ⅰ正确)、信息管理平台建设(Ⅱ正确)、账户管理制度(Ⅲ正确)、销售人员能力和持续营销能力(Ⅳ正确),并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。
股权投资基金募集机构在向投资者销售基金时,应尽到相关义务责任,下列关于募集机构在销售基金中的义务和责任说法错误的是()。
A、应当保存基金募集业务相关记录文件不少于5年
B、明确告知投资者基金转让的条件
C、应当审查投资者是否为合格投资者
D、应当对投资者的商业秘密和信息严格保密
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答案解析:选项A符合题意:募集机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与基金募集业务相关的记录及其他相关资料,保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。
关于债券的分类,以下表述错误的是( )。
A、可根据发行者分类
B、可根据信用等级分类
C、可根据收益率高低分类
D、可根据债券期限分类
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答案解析:根据债券发行者,可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。根据债券到期日,可以将债券分为短期债券、长期债券等。根据债券信用等级,可以将债券分为低等级债券、高等级债券等。没有按收益率分类的。