银监会对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议,应当自收-2021年证券从业资格考试答案

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银监会对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议,应当自收到建议之日起()日内予以回复。

A、10

B、15

C、20

D、30

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答案解析:银监会对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议,应当自收到建议之日起30日内予以回复。

下列关于资本的说法,不正确的是()。

A、

B、

C、经济资本是根据银行资产的风险程度计算出来的,银行需要保有的最低资本量

D、监管资本又称为风险资本

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答案解析:

选项D说法不正确:经济资本本质上是一个风险概念,因而又称为风险资本。

《银行业监督管理法》规定,银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的,由银监会及其派出机构责令改正,逾期不改正的,处()罚款。

A、十万元以上三十万元以下

B、二十万元以上五十万元以下

C、三万元以上十万元以下

D、五十万元以上一百万元以下

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答案解析:《银行业监督管理法》规定,银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的,由银监会及其派出机构责令改正,逾期不改正的,处十万元以上三十万元以下罚款。

若某银行风险加权资产为10000亿元,若不考虑扣除项因素,则根据《巴塞尔新资本协议》,其资本不得()亿元,核心资本不得()亿元。

A、低于400;低于800

B、低于800;低于400

C、高于400;高于800

D、

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答案解析:

银行业自律组织的章程应当报()备案。

A、证监会

B、中国证券业协会

C、银监会

D、中国人民银行

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答案解析:银行业自律组织的章程应当报银监会备案。

()是指监管人员直接深入到金融机构进行业务检查和风险判断。

A、现场检查

B、非现场检查

C、全面检查

D、临时检查

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答案解析:现场检查是指监管人员直接深入到金融机构进行业务检查和风险判断。

一般性投诉处理相关要点不包括()。

A、注重服务礼仪

B、明确投诉处理流程

C、掌握投诉处理技巧

D、注重投诉结果

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答案解析:一般性投诉处理相关要点:注重服务礼仪;明确投诉处理流程;掌握投诉处理技巧;明确处理投诉的权限划分。

下列不属于政策性银行职能的是()。

A、承担国家重点建设项目融资

B、执行货币政策

C、支持进出口贸易融资

D、农业政策性贷款

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答案解析:执行货币政策属于中央银行的职能。

若某银行风险加权资产为10000亿元,若不考虑扣除项因素,则根据《巴塞尔新资本协议》,其资本不得()亿元,核心资本不得()亿元。

A、低于400;低于800

B、低于800;低于400

C、高于400;高于800

D、

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答案解析:

以下不属于一般性投诉处理基本原则的是()。

A、合规谨慎原则

B、公平原则

C、专业原则

D、效率原则

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答案解析:一般性投诉处理基本原则:积极主动原则;客观公正原则;专业原则;效率原则;合规谨慎原则。