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下列关于金融互换的表述,错误的是()。

A、互换中可以包含两个以上的当事人

B、货币互换需要交换等价的本金,而利率互换不需要交换本金

C、金融互换是通过银行进行的场内交易

D、金融互换包括利率互换和货币互换

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答案解析：本题考查金融互换的有关内容。

根据《贷款通则》的规定,自营贷款期限最长一般不得超过()年,超过此年限应当报监管部门备案。

A、5

B、10

C、15

D、20

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答案解析：自营贷款期限最长一般不得超过10年。

在经济周期经过顶峰后,企业出现突如其来的销售增长下滑,这时()。

A、经济已进入严重衰退阶段

B、信贷人员应等到经济出现负增长时再开始应对信贷风险

C、企业需要增加存货来增加资产持有

D、即使经济衰退的幅度较小,企业的信用度也会大幅下滑

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答案解析：在经济周期经过顶峰后，突如其来的销售增长下滑将会导致企业存货上升和价格下降。这时企业需要降低多余的存货来增加现金流入，这样企业利润有可能会快速下滑。

我国国务院金融监督管理机构跟踪发现某银行近期吸纳了一笔巨款,且经调查该帐户为匿名账户,疑似洗钱活动,那么这属于洗钱的()。

A、培植阶段

B、处置阶段

C、融合阶段

D、清晰阶段

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答案解析：

处置阶段是指将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最容易被侦查到的阶段。

我国商业银行内外部资源分析所用的主要方法为()。

A、SWOT分析

B、波特五力模型

C、GE矩阵

D、PEST分析

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答案解析：我国商业银行内外部环境分析所用的主要方法为SWOT分析。

下列关于个人理财顾问服务业务的表述,错误的是()。

A、个人理财服务顾问业务可能对商业银行法律风险、声誉风险等产生重要影响

B、商业银行应当建立个人理财顾问服务业务的跟踪评估制度,不定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估,并向客户说明有关评估情况

C、商业银行开展个人理财顾问服务,应根据不同种类个人理财顾问服务的特点,以及客户的经济状况、风险认知能力和承受能力等,对客户进行必要的分层

D、客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划,但客户仍然要求购买的,商业银行应制定专门文件,列明商业银行意见、客户意愿和其他的必要说明事项,双方签字认可

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答案解析：选项B表述错误：商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况。

下列关于空壳公司特点的表述,错误的是()。

A、为匿名的公司所有者提供服务

B、由被提名担任董事并相应收取管理费作为报酬

C、被提名人全面掌握公司真实所有人的信息

D、公司由被提名人根据外国律师的登记指令成立

正确答案：题库搜索,学习考试助手weixin：xzs9523

答案解析：使用空壳公司。也称为被提名人公司，一般是指为匿名的公司所有权人提供的一种公司结构，这种公司是被提名董事和持票人所享有的所有权结合的产物。被提名人往往是为收取一定管理费而根据外国律师的指令登记成立公司的当地人。被提名人对公司的真实所有人一无所知。空壳公司的上述特点特别有利于掩饰犯罪收益和犯罪人的需要。空壳公司在一些保密天堂发展得很快。