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正确处理好客户投诉,理财师应做好的工作包括()。

A、态度散漫、反映消极

B、行动迅速

C、先处理感情、后处理事件

D、客户投诉处理方法应当标准化、流程化

E、把责任转嫁给客户

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答案解析：正确处理好客户投诉，理财师应做好的工作包括：（1）行动迅速；（2）先处理感情、后处理事件；（3）客户投诉处理方法应当标准化、流程化。

加强合同管理的实施要点包括()。

A、修订和完善贷款合同等协议文件

B、建立完善有效的贷款合同管理制度

C、加强贷款合同规范性审查管理

D、实施履行监督、归档、检查等管理措施

E、做好有关配套和支持工作

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答案解析：

由于贷款合同管理是一项系统工程，涉及借款人、担保方乃至法律环境等方方面面，在实施过程中需要多方配合才能实现预期的目标：

（1）修订和完善贷款合同等协议文件（选项A正确）；

（2）建立完善有效的贷款合同管理制度（选项B正确）；

（3）加强贷款合同规范性审查管理（选项C正确）；

（4）实施履行监督、归档、检查等管理措施（选项D正确）；

不少客户在遇到专业理财师以前就拥有商业保险保单,理财师在面对这种情况时,需要注意的是()。

A、新旧保单一定要有连贯性,通常在新保单核保成功后,老保单才可以终断

B、认真评估已有保单对客户潜在的财务风险的覆盖情况

C、尽可能在原有保单的基础上进行加保或增加新的保险产品

D、有必要进行保单转换的,要注意在转换期间不要让客户“脱保”

E、特别关注到客户在转换过程中可能存在的损失或负担的成本,对此理财师负有如实告知和一切从客户利益出发的责任

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答案解析：理财师应当认真评估已有保单对客户潜在的财务风险的覆盖情况，并尽可能在原有保单的基础上进行加保或增加新的保险产品。如果有必要进行保单转换的，要注意在转换期间不要让客户“脱保”，新旧保单一定要有连贯性，通常在新保单核保成功后，老保单才可以终断。同时，理财师要特别关注到客户在转换过程中可能存在的损失或负担的成本，对此理财师负有如实告知和一切从客户利益出发的责任。

家族信托的优势包括()。

A、财富灵活传承

B、节税避税

C、财富安全隔离

D、信息严格保密

E、保持财富增值

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答案解析：家族信托的优势：财富灵活传承、财产安全隔离、节税避税和信息严格保密。