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银行工作人员在得知客户资金是走私犯罪活动所得时,下列说法正确的是()。

A、可以为其提供资金账户

B、可以为其将财产转换为金融票据

C、可以为其将资金汇往境外

D、以上三种做法都不合法

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答案解析：A、B、C选项中的行为均构成洗钱罪。

下列关于贷款的说法错误的是()。

A、贷款业务是指商业银行发放贷款相关的各项业务

B、贷款是银行主要的负债

C、贷款是银行最主要的资产

D、贷款是一种信用业务

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答案解析：贷款是指经批准可以经营贷款业务的金融机构对借款人提供并按约定的利率和期限还本付息的货币资金。贷款业务是指商业银行发放贷款相关的各项业务。

由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件有可能造成损失风险的是()。

A、市场风险

B、操作风险

C、流动性风险

D、国家风险

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答案解析：关于操作风险的定义，应包括人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件这四个要素。

以下可以作为抵押财产的是()。

A、正在建造的建筑物、船舶

B、土地所有权

C、医院设备

D、大学教学楼

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答案解析：抵押是指为担保债务的履行，债务人或第三人不转移财产的占有，将该财产抵押给债权人，债务人不履行到期债务或发生当事人约定的实现抵押权情形时债权人有权就该财产优先受偿。根据物权法规定，债务人或第三人有权处分的一些物品可以抵押。根据其规定，以上可以作为抵押财产的是A项。土地的所有权是属于国家的，任何机构或个人无权处置；学校和医院属于事业单位，一大部分资金来源于财政拨款，其财产不能用于抵押担保。

下列行为尚不构成违法行为的选项有()。

A、以自制人民币换取真币

B、出售自制人民币

C、在不知是假币的情况下使用了假币

D、帮助朋友运输了假币,但数额较小

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答案解析：A、B、D选项的行为都违反了危害货币管理罪。

金融市场发展对商业银行的促进作用不包括()。

A、能够在很多方面直接促进商业银行的业务发展和经营管理

B、银行上市发行股票,其股票和债券的价格会影响商业银行的经营管理,尤其是可能导致银行经营管理者的短期行为

C、为商业银行的客户评价及风险提供了参考标准

D、货币市场和资本市场能为商业银行提供大量的风险管理工具,在市场上通过正常的交易来转移风险

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答案解析：关键词：“促进”。B项属于金融市场发展给银行带来的影响，不过这属于负面影响，不利于商业银行的长期发展。被排除金融市场发展对商业银行的发展也产生了多方面的作用和影响。A、C、D项都属于金融市场发展给商业银行带来的促进作用。除此之外，金融市场发展还能够促进企业管理水平的提高，为银行创造和培养优质客户。

()是最主要的资金运用,也是商业银行最主要的资产。

A、债券投资

B、现金资产

C、贷款

D、借款

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答案解析：A、B、C三项都是商业银行的资产，其中贷款是最主要的资产，也是最主要的资金运用。D项中借款属于银行的负债。

()是实践中最常见的利率违规行为。

A、银行以高于法定利率吸收存款的行为

B、银行以低于法定利率吸收存款的行为

C、银行以高于法定利率发放贷款的行为

D、银行擅自或变相以高利率发行债券的行为

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答案解析：A、B、C、D选项皆为利率违规行为，A选项是实践中最常见的利率违规行、为。

下列行为人中,不可能构成贷款诈骗罪的主体的是()。

A、某外贸公司的经理

B、某城市商业银行信贷员

C、某建筑安装工程公司

D、某公司财务部的出纳

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答案解析：贷款诈骗罪主体是个人，单位不能构成本罪主体。

单位活期存款账户中的一般存款账户不能办理()。

A、转账结算

B、现金支取

C、整存整取

D、定活两便

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答案解析：单位活期存款账户分为基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专用存款账户。一般存款账户可以办理现金缴存，不得办理现金支取。而定活两便属于个人存款业务的内容。转账结算不属于存款业务内容。