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以下选项中,对于储蓄投资状况的整理过程说法错误的是()。

A、不动产、贵金属和一些海外投资都属于权益类投资,不用单独列出来

B、一些金融产品可能同时拥有不同比例的其他类别的资产

C、对客户资产配置状况信息进行整理,需要把这些混合型产品中不同类别的资产进行分解和归类

D、把客户当前总资产的配置情况和可配置投资性资产的配置情况分布列出来

正确答案：题库搜索,培训助理薇xin【xzs9529】

答案解析：不动产、贵金属和一些海外投资都属于权益类投资，但因为其特殊性（包括社会大众对其情有独钟）在此单独列出来；此外，一些金融产品可能同时拥有不同比例的其他类别的资产，比如公募基金，不仅配置股票，还配置债券和货币。对客户资产配置状况信息进行整理，需要把这些混合型产品中不同类别的资产进行分解和归类，同时，还要把客户当前总资产的配置情况和可配置投资性资产的配置情况分布列出来，以便对客户当前的投资风险和资产配置

在家庭财务状况信息的整理过程中,其他家庭信息的整理不包括()。

A、客户的性格

B、客户的风险属性

C、家庭财务保障

D、资产配置的情况

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答案解析：对客户家庭财务状况信息的整理不只是包含了收支结余、资产负债等量化信息，还包括了很多其他方面的信息。比如：家庭成员的组成，客户的性格、理财观、价值观、风险属性、家庭财务保障等方面的内容。

流动性资产比率的计算公式正确的是()。

A、流动性资产比率=流动性资产/自用性资产

B、流动性资产比率=流动性资产/总资产

C、流动性资产比率=流动性资产/投资性资产

D、流动性资产比率=流动性资产/净资产

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答案解析：流动性资产比率=流动性资产/总资产。

在厘清服务对象和初步需求时,理财师需要了解客户及其家庭主要成员的背景情况,其中不包括()。

A、职业(职位)

B、年龄(生日)

C、收入支出情况

D、生活品质状况

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答案解析：理财师需要了解客户及其家庭主要成员的背景情况，如职业（职位）、年龄（生日）、子女的学业、生活品质状况等内容。收入支出情况属于家庭财务状况信息的收集与整理。

国内理财规划服务的发展尚在初级阶段,很多客户并不是为了理财规划服务而来,但他们确实在生活中对一些财务问题有疑惑,这时,理财师要首先了解客户的()。

A、家庭成员

B、基本情况

C、最初需求

D、财务状况

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答案解析：国内理财规划服务的发展尚在初级阶段，很多客户并不是为了理财规划服务而来，但他们确实在生活中对一些财务问题有疑惑（比如投资、保险、子女留学等），希望在做这些家庭财务决定的时候能获得理财师的专业帮助。所以，理财师要首先了解客户的最初需求。