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客户服务人员应站在客户的角度,理解客户。在出现分歧时,急客户之所急,耐心细致地与客户沟通好具体细节,不能臆测客户需求。这体现了基金客户服务()的原则。

A、客户至上

B、有效沟通

C、安全第一

D、专业规范

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答案解析：有效沟通原则要求，每一位客户服务人员都应站在客户的角度，理解客户，尊重客户，一切为客户着想，为客户提供高品质、高效率的服务。出现分歧时，更要急客户之所急，耐心细致地与客户沟通好具体细节，不能臆测客户需求，切忌草率行事。

交易双方根据对价格变化的预测,约定在未来某一确定的时间按照某一条件进行交易或有选择是否交易的权利,涉及基础资产的跨期转移,这体现了衍生工具的()。

A、跨期性

B、杠杆性

C、风险性

D、投机性

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答案解析：衍生工具有以下特点：
跨期性：衍生工具是交易双方根据对价格变化的预测，约定在未来某一确定的时间按照某一条件进行交易或有选择是否交易的权利，涉及基础资产的跨期转移；
杠杆性：衍生工具只要支付少量保证金或权利金就可以买入；

下列科目中,属于流动资产的是( )。

A、存货

B、无形资产

C、长期股权投资

D、固定资产

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答案解析：

选项A正确：流动资产包括：货币资金、应收账款、应收票据、存货、其他流动资产；

选项B：无形资产属于非流动资产；

选项C：长期股权投资属于非流动资产；

选项D：固定资产属于非流动资产。

根据《中国证券投资基金业协会章程》,关于协会会员所有权说法错误的是()。

A、选举和罢免会员理事和监事

B、通过协会向有关部门反映意见和建议

C、对协会工作提出批评

D、对协会给予的纪律处分提出陈述和申辩

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答案解析：基金业协会会员享有下列权利：
（1）普通会员有选举权、被选举权和表决权，联席会员、特别会员有表决权；（选项A说法错误）
（2）参加本团体的活动和获得本团体提供的服务；
（3）对本团体工作提出批评、建议并进行监督；（选项 C说法正确）
（4）通过本团体向有关部门反映意见和建议；（选项B说法正确）
（5）要求本团体维护其合法权益不受损害；
（

股权投资基金在与目标企业签订投资协议时,以下哪些内容通常会被写入保护性条款中()。Ⅰ.涉及公司知识产权的交易Ⅱ.最大关联交易Ⅲ.导致公司控制权发生变化的兼并、收购、分立等事件Ⅳ.公司章程、董事会结构或议事规则的变更

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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答案解析：选项C 符合题意：保护性条款实际上赋予了股权投资基金作为投资人，对一些特定重大事项的一票否决权。重大事项通常包括一定规模以上股权或债权的发行；一定规模以上的资产处置；涉及公司知识产权的交易；重大关联交易；导致公司控制权发生变化的兼并、收购、分立、合并或清算事件；公司章程、董事会结构或议事规则的变更；公司业务范围或业务活动的本质性变化；会计政策的重大变更或外部审计机构的变更；等等。

一般情况下,以下证券中有决策权的是( )。

A、优先股

B、可转债

C、公司债

D、普通股

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答案解析：

选项D正确：普通股有收益权和表决权，表决权是指普通股股东享有决定公司一切重大事务的决策权；

选项A：优先股获得固定股利，有优先分配权，一般没有表决权；

选项B：可转债，拥有可以把债券转化为股票的权利；

选项C：公司债有到期获得本金和利息的权利。

股权投资基金与目标公司签订投资协议和投资备忘录时以下关于第一拒绝权条款说法正确的是()。

A、目标企业在与股权投资基金进行谈判过程中,不得再与其他投资机构接触

B、目标企业的其他股东对出售股权时,作为老股东的股权投资人在同等条件下可先于其他投资人购买

C、目标企业发行新股或可转换债券时,作为老股东的股权投资人可按比例先于新进投资人进行认购

D、赋予了股权投资基金对一些特定重大事项一票否决权

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答案解析：选项B符合题意：优先认购权是指目标企业发行新股或者可转换债券时，作为老股东的股权投资人可以按照比例优先于新进投资人进行认购的权利。第一拒绝权是指目标企业的其他股东对外出售股权时，作为老股东的股权投资人在同等条件下有优先购买权。

金融衍生工具的价值与合约标的资产紧密相关,这体现了金融衍生工具的()。

A、跨期性

B、期限性

C、联动性

D、高风险性

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答案解析：

C选项联动性指衍生工具的价值与合约标的资产价值紧密相关，衍生资产价格与标的资产的价格具有联动性；

跨期性指衍生工具是交易双方根据对价格变化的预测，约定在未来某一确定的时间按照某一条件进行交易或有选择是否交易的权利，涉及基础资产的跨期转移；

A证券公司营业部理财经理给客户群发的基金新产品推介短信如下:“××基金公司的债券型基金产品‘红利来一号’,预期年化收益率6%,是目前市场上最好的理财产品,份额有限,欲购从速,近期购买者还能参加积分换礼活动”。下列对案例的评析,错误的是()。

A、推介短信中,“参加积分换礼活动”是基金销售机构可以采取的基金销售形式

B、推介短信中,“份额有限,欲购从速”的表述不合理

C、推介短信中,“近期购买者还能参加积分换礼活动”的表述不合理

D、推介短信中,“目前市场上最好的理财产”的表述不合理

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答案解析：《证券投资基金销售管理办法》规定，基金销售机构从事基金销售活动不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。另外，基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述。

若期货交易保证金为合约金额的5%,则期货交易者可以控制的合约资产为所投资金额的()倍。

A、5

B、10

C、20

D、50

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答案解析：衍生工具只要支付少量保证金或权利金就可以买入。如果期货交易保证金为合约金额的5%，则可以控制20倍于所投资金额的合约资产，实现小资金撬动大资金，这也在很大程度上决定了衍生工具所具有的高风险性。