某银行业务人员向当地一家集团公司争取存款的时候,为了避免商业-2021年证券从业资格考试答案

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某银行业务人员向当地一家集团公司争取存款的时候,为了避免商业贿赂的嫌疑,自己掏钱请该公司相关负责人去国外旅游一次,使该负责人感到应当与该银行进行交易,并最终使该银行得到了这笔业务。这种行为属于正常的营销手段。

A、正确

B、错误

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答案解析:银行业从业人员应当尊重同业人员,公平竞争,禁止商业贿赂。

同事之间分享专业知识和工作经验,共同进步符合团结合作原则。

A、正确

B、错误

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答案解析:团结合作的内容。银行业从业人员在工作中应当树立理解、信任、合作的团队精神,共同创造,共同进步,分享专业知识和工作经验。

银行从业人员在业务宣传和办理业务的过程中,不得使用不正当竞争手段。

A、正确

B、错误

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答案解析:

银行业同业之间应当坚持公平、有序竞争原则,在业务宣传、办理本外币存款、信贷、结算、银行卡、资金交易、证券业务以及服务收费过程中,银行业从业人员不得恶意抢夺客户;不得以不正当手段承揽业务;不得以非正常价格开展业务或恶意串通制定垄断价格;不得虚假陈述;不得使用内幕交易、关联交易等手段。

诚实信用是银行业从业人员的立身之本和基本要求,也是维护商业银行信誉的根本所在。

A、正确

B、错误

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答案解析:品行正直是银行业从业人员的立身之本和基本要求,也是维护商业银行信誉的根本所在。诚实信用原则被称为民法中的“帝王原则”。

《银行业从业人员职业操守》中关于“公平竞争”的条款规定了不得以任何方式给中间人佣金。

A、正确

B、错误

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答案解析:《反不正当竞争法》规定,经营者不得采用财务或者其他手段进行贿赂以达到销售或者购买产品或服务的目的。经营者销售或者购买商品,可以以明示方式给对方折扣,可以给中间人佣金。经营者给对方折扣、给中间人佣金的,必须如实入账。接受折扣、佣金的经营者必须如实入账。”

客户由他人代理办理业务的,银行仅需对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

A、正确

B、错误

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答案解析:客户由他人代理办理业务的,银行应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

经营者销售或购买商品或服务,可以以明示的方式给对方折扣,不可以给中间人佣金。

A、正确

B、错误

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答案解析:经营者销售或购买商品或服务,可以以明示的方式给对方折扣,可以给中间人佣金,但折扣和佣金必须如实入账。

具备岗位所需专业知识和技能,是银行业从业人员从业的基本前提。

A、正确

B、错误

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答案解析:具备岗位所需专业知识和技能,是银行业从业人员从业的基本前提。

中国金融业采取混业经营、分业监管的原则。

A、正确

B、错误

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答案解析:中国金融业采取分业经营、分业监管的原则。

中国银行业协会的主管单位是银监会。

A、正确

B、错误

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答案解析:中国银行业协会的主管单位是银监会。