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中国反洗钱监测分析中心的职责包括()。
A、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告
B、按照规定向中国人民银行报告分析结果
C、建立客户身份识别制度
D、建立客户身份资料和交易记录保存制度
E、经中国人民银行批准,与境外有关机构交换信息、资料
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答案解析：其他两项为金融机构的反洗钱义务。
客户信用评级所使用的专家判断法中,与借款人有关的因素包括()。
A、声誉
B、杠杆
C、经济周期
D、收益波动性
E、宏观经济政策
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答案解析：
客户信用评级所使用的专家判断法中：
与借款人有关的因素：声誉、杠杆、收益波动性（选项ABD符合题意）。
与市场有关的因素：经济周期、宏观经济政策、利率水平。
货币政策的目标包括()。
A、操作目标
B、中介目标
C、最终目标
D、阶段目标
E、特定目标
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答案解析：货币政策的目标包括最终目标、中介目标和操作目标。
下列既属于直接金融工具又属于长期金融工具的是()。
A、企业债券
B、商业票据
C、股票
D、可转让大额存单
E、回购协议
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答案解析：
以下()属于个人零售贷款。
A、汽车消费贷款
B、信用卡消费贷款
C、个人住宅抵押贷款
D、助学贷款
E、
个人经营贷款
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答案解析：其他个人零售贷款包括个人消费贷款(含个人汽车消费贷款)、个人经营贷款、信用卡消费贷款、助学贷款等多种方式（选项ABDE正确）。
规范的现场检查包括()。
A、检查准备
B、检查实施
C、检查报告
D、检查处理
E、检查档案整理
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答案解析：规范的现场检查包括检查准备、检查实施、检查报告、检查处理和检查档案整理五个阶段。
以下有关风险监测的主要指标,正确的是()。
A、不良贷款率=(可疑类贷款+损失类贷款)/各项贷款×100%
B、预期损失率=预期损失/资产风险暴露×100%
C、单一(集团)客户贷款集中度=最大一家(集团)客户贷款总额/资本净额×100%
D、正常类贷款迁徙率=期初正常类贷款向下迁徙金额/(期初正常类贷款余额-期初正常类贷款期间减少金额)×100%
E、不良贷款拨备覆盖率=(一般准备+专项准备+特种准备)/(次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款)
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答案解析：选项A不正确：不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/各项贷款×100%
个人零售贷款的风险在于()。
A、借款人的真实收入状况难以掌握,尤其是无固定职业者和自由职业者的收入状况
B、借款人的偿债能力有可能不稳定
C、贷款购买的商品质量有问题或价格下跌导致消费者不愿履约
D、抵押权益实现困难
E、“假按揭”风险
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答案解析：其他个人零售贷款包括：汽车消费贷款（含个人汽车消费贷款）、个人经营贷款、信用卡消费贷款、助学贷款等。其风险主要表现在：
①借款人的真实收人状况难以掌握，尤其是无固定职业者和自由职业者；
②借款人的偿
以下()属于信用评分模型。
A、线性概率模型
B、死亡率模型
C、Logit模型
D、Probit模型
E、线性辨别模型
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答案解析：信用评分模型的关键在于特征变量的选择和各自权重的确定。目前,应用最广泛的信用评分模型有线性概率模型(Linear Pruhahility Model)、Logit模型、Probit模型和线性辨别模型(Linear Discrimmant Model)。
被称为我国货币政策“三大法宝”的政策工具的有()。
A、公开市场业务
B、再贷款
C、再贴现
D、存款准备金
E、窗口指导
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答案解析：被称为我国货币政策“三大法宝”的政策工具是公开市场业务、再贴现和存款准备金（选项ACD正确）。