王先生拟投资私募基金,他的全部资产为价值300万元的写字楼,-2021年证券从业资格考试答案

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王先生拟投资私募基金,他的全部资产为价值300万元的写字楼,30万元的股票,50万元的银行存款,200万元的信托计划,下列说法正确的是()。Ⅰ.王先生全部资产超过500万元,认定为合格投资者Ⅱ.若王先生是私募基金从业人员,则可以投资任何私募基金Ⅲ.若王先生是私募基金从业人员,则可以投资其任职的基金公司担任管理人的私募基金Ⅳ.王先生金融资产280万元,不能认定为合格投资者

A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅲ、Ⅳ

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答案解析:私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人:

①净资产不低于1000万元的单位;
②金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收人不低于50万元的个人,金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。
投资

根据基金投资目标划分,基金的类型不包括()。

A、收入型基金

B、成长型基金

C、平衡型基金

D、激进型基金

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答案解析:根据投资目标可以将基金分为增长型(成长型)基金、收入型基金和平衡型基金。

下列关于基金代销机构的职责,说法错误的是()。

A、可以赚取销售佣金

B、可以代销基金

C、可以委托其他机构代为销售基金产品

D、与基金管理人签订基金销售协议

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答案解析:基金代销机构在与基金管理人签订基金销售协议后,可以收取销售佣金帮基金管理人代销基金,但是不能由基金代销机构委托其他机构代为销售基金产品。

某股权投资基金投资于A公司的投资协议中约定,如果A公司在2019年12月31日前未能在相关证券交易所挂牌交易,股权投资基金有权向公司大股东出售拥有的股份,上述描述涉及的条款是()。

A、随售权条款

B、拖售权条款

C、保护性条款

D、回售权条款

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基金客户服务的特点不包括( )

A、一次性

B、专业性

C、持续性

D、时效性

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答案解析:基金客户服务的四个特点:专业性、规范性、持续性、时效性

基金销售费用不包括()。

A、交易佣金

B、基金转换费

C、申购(认购)费

D、赎回费

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答案解析:不包括交易佣金。基金销售过程中发生的由基金投资者自己承担的费用,主要包括申购费、赎回费及基金转换费。

基金进行宣传推介时所用语句要清晰准确,以下属于不准使用的是( )

A、基金有风险,投资需谨慎

B、股票投资基金不适合风险承受力低的投资者

C、历史收益不代表未来收益

D、业绩名列前茅

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答案解析:基金宣传推介材料必须真实、准确,与基金合同、基金招募说明书相符,不得有下列情形:①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;②预测基金的证券投资业绩;③违规承诺收益或者承担损失;④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构,或者其他基金管理人募集或者管理的基金;⑤夸大或者片面宣传基金,违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的

关于我国私募股权投资基金发展及监管的主要阶段与年代对应错误的是()。

A、探索与起步阶段(1985-2004年)

B、快速发展阶段(2005-2012年)

C、发展完成阶段(2013年-至今)

D、统一监管下的规范化发展阶段(2013年-至今)

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答案解析:选项C说法错误:我国私募股权投资基金从2013年进入统一监管下的规范化发展阶段;探索与起步阶段(1985-2004年); 快速发展阶段(2005-2012年)。

股权投资基金的投资后管理的期间范围是指()。

A、投资交割之后至项目退出之前

B、签订投资协议之后至项目退出之前

C、签订投资协议之后至项目清算之前

D、投资交割之后至项目清算之前

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下列关于股权投资基金行业自律与政府监管的联系的表述正确的是()。

A、政府监管是对行业自律的积极补充

B、政府监管机构在行业自律组织和市场主体之间起着桥梁和纽带作用

C、政府监管带有行政管理的性质,而行业自律是行业的自我约束

D、目的一致,都是确保国家有关股权投资基金的相关法律、法规、规章和政策得到贯彻执行,保护投资者的合法权益

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答案解析:

选项D正确:股权投资基金行业自律与政府监管的联系:
(1)目的一致,都是确保国家有关股权投资基金的相关法律、法规、规章和政策得到贯彻执行,保护投资者的合法权益。
(2)行业自律是对政府监管的积极补充。(选项A表述错误)
(3)行业自律组织在政府监管机构和市场主体之间起着桥梁和纽带作用。(选项B表述错误)
行业