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以下属于操作风险包含的风险因素的是()。
A、内外勾结欺诈/骗贷
B、信息系统故障导致业务瘫痪
C、流动性缺口显著扩大
D、地震造成营业场所损失
E、经常遭到监管处罚
正确答案：公需科目题库搜索BDE
答案解析：[解析] C选项属于其他风险包含的风险因素。
若未发现交易可疑,可免于大额交易报告的情形有()。
A、外国政府贷款转贷业务项下的交易
B、交易一方为国家行政机关下属的事业单位
C、同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存
D、金融机构同业拆借
E、金融机构内部调拨资金
正确答案：公需科目题库搜索CDE,培训帮手微Xin（go2learn_net）
答案解析：[解析] 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定了九类交易如未发现交易可疑的，免于大额交易报告。其中：交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队(不含其下属的各类企事业单位)的，如未发现交易可疑的，免于大额交易报告，据此国家行政机关的下属事业单位不在免于报告之列，故B选项错误。故选ACDE。
作为一名从事信贷工作的从业人员,属于明显违反职业操守,有些还将带来相应的行政处罚或刑事责任的行为是()。
A、在对客户提供的资料存有疑问时,不采取相应的措施进行验证和调查,听之任之
B、省略必要的审核程序,或不当干涉其他信贷审核人员的独立审核意见
C、当客户发生根据合同约定的突发、重大事项之时,不及时调查、处理并上报,而取不作为的态度,甚至掩盖、歪曲事实
D、不进行必要的实地调查,在无可信材料的情况下,即轻率地对授信工作提出意见和建议
E、不按照要求对客户信贷资料、档案进行归案和移送,造成档案资料不完整、不全面
正确答案：公需科目题库搜索BCDE
答案解析：[解析] A违反了了解客户的要求；B违反了协助执行的要求；D违反了授信尽职的要求；C，E也都是不对的。
同一财产向两个以上债权人抵押的,拍卖、变卖抵押财产所得价款的清偿顺序和方式应为()。
A、抵押权已登记的,按照登记的先后顺序清偿
B、登记的先后顺序相同的,按照债权比例清偿
C、抵押权已登记的先于未登记的受偿
D、抵押权未登记的,按照债权比例清偿
E、抵押权未登记的,按照抵押设立的先后顺序清偿
正确答案：公需科目题库搜索BCD
答案解析：[解析] 抵押权未登记的，按照债权比例清偿。
下列选项中,属于企业法人的是()。
A、股份有限公司的分公司
B、全民所有制企业的子公司
C、股份有限公司
D、全民所有制企业
正确答案：公需科目题库搜索CD,学习考试助手微Xin：go2learn
答案解析：[解析] 法人依法设立并领取营业执照的分支机构属于非法人组织，因此分公司不具有法人资格，所以A选项不正确。
下列属于中国银行业协会的会员单位的有()。
A、政策性银行
B、商业银行
C、中国邮政储蓄银行
D、农村资金互助社
E、中央国债登记结算有限责任公司
正确答案：公需科目题库搜索BCDE
答案解析：[解析] 凡经银监会批准成立的，具有独立法人资格的全国性银行业金融机构及在华外资金融机构，承认《巾国银行业协会章程》，均可申请加入中国银行业协会成为会员。准会员包括各省银行业协会。ABCDE均符合会员要求，属于会员单位。
若未发现交易可疑,可免于大额交易报告的有()。
A、外国政府贷款转贷业务项下的交易
B、交易一方为国家行政机关下属的事业单位
C、同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存
D、金融机构同业拆借
正确答案：公需科目题库搜索CD
答案解析：[解析] 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定了九类交易如未发现交易可疑的，免于大额交易报告。其中：交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队(不含其下属的各类企事业单位)的，如未发现交易可以的，免于大额交易报告，据此国家行政机关的下属事业单位不在免于报告之列，故B选项错误。
在财务报表分析中,可以用来识别和评价资产管理状况的有()。
A、资产质量分析
B、资产流动性分析
C、资产负债期限结构分析
D、库存投资分析
E、固定资产投资分析
正确答案：公需科目题库搜索BDE
答案解析：[解析] C选项是识别和评价负债管理状况的内容。
下列关于计算VAR值参数选择的说法,正确的有()。
A、如果模型是用来决定与风险相对应的资本,置信水平就应该取高
B、如果模型用于银行内部风险度量或不同市场风险的比较,置信水平的选取就并不重要
C、如果模型的使用者是经营者自身,则时间间隔取决于其资产组合的特性
D、如果模型的使用者是经营者自身,资产组合变动频繁,则时间间隔应该长
E、如果模型的使用者是监管者,时间间隔应该短
正确答案：公需科目题库搜索BC
答案解析：[解析] D中变动频繁时间间隔应该短，E中，时间间隔应该选取监管成本等于监管收益的临界点。
电汇业务是指应汇款人的要求,用()的形式,指示汇入行付款给指定收款人。
A、快递
B、SWIFT
C、加押电传
D、汇票
正确答案：公需科目题库搜索C
答案解析：[解析] 电汇业务可以采用加押电传或SWIFT(环球银行间金融电讯网络)形式。