下列关于基金财产的说法中,错误的是()。-2021年证券从业资格考试答案

查找答案使用:答案兔网站(http://www.gongxuke.net/

下列关于基金财产的说法中,错误的是()。

A、私募类型的股权投资基金,通常由基金投资者和基金管理人约定是否进行托管

B、在选择基金资产保管的情况下,管理人和保管人对投资者同时承担双重责任

C、基金资产保管不同于基金托管

D、在选择基金资产保管的情况下,基金资产保管机构作为基金管理人的代理人,对基金资产承担保管责任

正确答案:公需科目题库搜索

答案解析:选项B说法错误:在选择基金托管的情况下,管理人和托管人对投资者同时承担双重受托责任。在选择基金资产保管的情况下,基金资产保管机构对基金资产承担保管责任。

下列估值方法中,估值结果与未来价值通常无必然联系的是()。

A、前瞻市盈率法

B、股权自由现金流贴现法

C、公司自由现金流贴现法

D、重置成本法

正确答案:公需科目题库搜索

答案解析:重置成本法是用待评估资产的重置全价减去其各种贬值后的差额作为该项资产价值的评估方法。重置成本法的主观因素较大,且历史成本与未来价值并无必然联系,因此,重置成本法主要作为一种辅助方法。

()具有较好的市场进入壁垒和政策保护制度安排,这种形式的创新企业成为创业投资基金尤为偏好的投资对象。

A、管理创新

B、市场创新

C、科技创新

D、组织创新

正确答案:公需科目题库搜索

答案解析:创新有多种形式,包括组织创新、管理创新、市场创新、科技创新。其中,科技创新具有较好的市场进入壁垒和政策保护制度安排,科技创新企业成为创业投资基金尤为偏好的投资对象。

关于我国股权投资基金监管,下列表述错误的是()。

A、实施适度监管

B、不设事中事后监管

C、不设行政审批

D、依法严厉打击各类非法集资活动

正确答案:公需科目题库搜索

答案解析:在股权基金监管时,对股权投资基金管理人和股权投资基金采取登记备案管理,登记备案不是行政许可,无需履行审批程序。登记备案管理是引导、督促行业规范发展,加强事中事后监管,监测行业发展情况及系统性风险的要求。

()通常通过行使回售权实现。

A、实物补偿

B、优先股补偿

C、普通股补偿

D、现金补偿

正确答案:公需科目题库搜索,学习助理薇Xin:【xzs9529】

答案解析:估值调整机制分为“现金补偿类”和“股份补偿类”。其中,现金补偿通常通过行使回售权实现,股份补偿则可以通过股东间以较低的名义价格进行股份转让或调整优化股与普通股之间的转换系数来实现。

通常,除刑法另有规定的以外,同时具备()条件,即构成“非法吸收公众存款或变相吸收公众存款”。Ⅰ.未经有关部门依法批准或借用合法经营的形式吸收资金Ⅱ.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传Ⅲ.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报Ⅳ.向社会公众即社会不特定对象吸收资金

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:公需科目题库搜索,公需课助手WenXin:【go2learn_net】

答案解析:“非法吸收公众存款或变相吸收公众存款”的构成需同时符合以下4个条件:

(1)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。
(2)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。
(3)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。
(4)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

基金销售机构正在募集一只5000万元规模的信托(契约)型股权投资基金,销售机构的以下哪种销售方式是正确的()。

A、因剩余500万元的基金份额未募集完毕,销售机构将其拆分为每份50万元让销售人员认购

B、通过其营业网点将基金拆分成每份10万元卖给营业网点的客户

C、通过理财平台按照单个投资者不低于300万元的标准向特定的10名高净值人群推荐并募集全部基金份额

D、委托互联网金融平台将基金收益权设置成理财产品按每份10万元卖给平台注册用户

正确答案:公需科目题库搜索

答案解析:根据中国证监会的规定,股权投资基金的合格投资者应具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只基金的金额不低于100万元。此外,对于单位投资者,要求其净资产不低于1 000万元;对个人投资者,要求其金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元。因此,选项C正确。

中国人民银行以()为工具进行公开市场操作,投放基础货币,形成合理的短期利率。

A、定期存款

B、货币供应量

C、回购协议

D、政府债券

正确答案:公需科目题库搜索

答案解析:中国人民银行以回购协议为工具进行公开市场操作,投放基础货币,形成合理的短期利率。

下列关于股权投资基金募集流程及要求的说法中,错误的是()。

A、在完成基金风险揭示后,募集机构应当合理审慎地审查投资者是否符合合格投资者标准,依法履行反洗钱义务,并确保单只基金投资者人数符合法律规定

B、关于投资者的风险识别和分析承担能力的评估结果有效期最长不超过3年,募集机构逾期再次向投资者推介私募基金时,需重新进行投资者风险评估

C、投资者风险调查问卷中应包含针对投资者的投资知识、投资经验和风险偏好等信息的了解

D、已符合私募基金合格投资者要求的机构投资者无需进行投资者风险调查问卷程序

正确答案:公需科目题库搜索

答案解析:未经特定对象确定程序,不得向任何人宣传推介股权投资基金。确定流程要求如下:

(1)采取问卷调查评估投资者的风险识别能力和风险承担能力。(2)投资者书面承诺其符合合格投资者标准。募集机构对投资者进行风险评估的结果的有效期不得超过3年,逾期需要重新评估,但投资者持有同一股权投资基金产品超过3年的情形除外。

以下关于定期存款说法错误的是()。

A、期限、金额选择余地大

B、利息收益稳定

C、不可以提前支取本金或部分本金

D、流动性好

正确答案:公需科目题库搜索,好医生助理weixin:[xzs9529]

答案解析:本题答案为C,可以提前支取本金或部分本金。
定期存款指银行与存款人双方在存款时事先约定期限、利率,到期后支取本息的存款,是银行资金的主要来源。定期存款一般有3个月、6个月、1年、2年、3年、5年等期限;一般情况下,期限越长,利率越高。对投资者来说,定期存款具有期限、金额选择余地大,流动性好,利息收益较稳定等特点(A、B、D项符合)。