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期货交易所有()情形之一的,责令改正,没收非法所得,并对直接负责的主管人员给予纪律处分,处以1万元以上10万元以下的罚款。
A、违反规定接纳会员
B、违反规定收取手续费
C、违反规定使用、分配收益
D、不公布即时行情或发布价格预测消息
E、任用不具备资格的期货从业人员
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答案解析：[解析] 见《期货交易管理条例》。
()属于资本项目外汇账户。
A、外国投资者投资专用账户
B、特殊目的公司专用账户
C、投资并购专用账户
D、外汇结算账户
E、外汇储蓄联名账户
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答案解析：[解析] 见《个人外汇管理办法》的相关规定。
信托产品理财产品包括()。
A、资金信托
B、财产信托
C、权力信托
D、特定目的信托
E、结构性信托
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答案解析：[解析] 前四项是按照信托财产的初始形态和信托目的分类的。E项是按照投资的对象分类的。
假设投资者有一个项目:有70%的可能在1年内让他的投资加倍,30%可能让他的投资减半,则下列说法正确的是()。
A、该项目的期望收益率是55%
B、该项目的期望收益率是40%
C、该项目的收益率方差是14.25%
D、该项目的收益率方差是84%
E、该项目是一个无风险套利机会
正确答案：公需科目题库搜索C
答案解析：[解析] 期望收益率应当等于各种可能的收益率以其概率为权数的加权平均。投资加倍即收益率为100%，投资减半即收益率为-50%。则期望收益率=70%×1+30%×(-0.5)=0.55；方差=70%×(1-0.55)2+30%×(0.5-0.55)2=0.1425。方差不为零，该项目不是无风险的。
()明显违反了从业人员职业操守中监管规避的准则。
A、从业人员热情地为客户提供理财咨询方案,包括向客户提供规避监管的意见
B、从业人员基于内幕消息向亲戚朋友提供理财建议,利用所在机构的资源提供便利
C、从业人员明确告知客户提供虚假材料触犯了法律,建议客户可以经由第三人代其申请,以规避法律约束
D、对某客户为规避监管而办理的业务,不按内部流程进行必要的汇报
E、为达成交易,从业人员让客户重新提交真实信息,以便顺利提交审核
正确答案：公需科目题库搜索CD
答案解析：[解析] 监管规避的准则：银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示诱导客户规避金融、外汇监管规定。
保险代理机构应当建立完整规范的业务档案,其内容包括()。
A、投保人姓名
B、被代理保险公司名称和代理险种
C、保险费代收时间
D、保险金的代领时间
E、保险代理手续费金额和收取时间
正确答案：公需科目题库搜索BCE
答案解析：[解析] 见《保险代理机构管理规定》。
个人外汇储蓄账户资金境内划转,符合规定办理的是()。
A、本人账户间资金划转,凭有效身份证件办理
B、个人与其直系亲属账户间资金划转,凭双方身份证件办理
C、本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转,但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于当日的对外支付,划转后可以结汇
D、个人外汇提取现钞当日累计等值2万美元以下的,可以在银行直接办理
E、个人向外汇储蓄账户存入外币现钞,当日累计1万美元以下的,可以在银行直接办理
正确答案：公需科目题库搜索E
答案解析：[解析] 见《个人外汇管理办法》第二十八条，B项应凭双方身份证件和直系亲属关系证明办理，C项不得划转后结汇，D项应为1万美元以下。
某商业银行销售个人理财产品,预期收益率6.5%。银行派出甲、乙、丙、丁、戊五位工作人员向客户推销该产品。以下为他们在推销过程中的言论:甲:“本产品的保证收益率为6.5%。”乙:“本产品的收益可能达不到6.5%。”丙:“我代表本银行向您郑重担保,本产品肯定可以为您带来6.5%的收益。”丁:“这是我们银行的产品,预期收益率还可能达不到吗?”戊:“如果您不相信我的介绍,可以按这个联系方式向××客户询问。
A、甲
B、乙
C、丙
D、丁
E、戊
正确答案：公需科目题库搜索CDE
答案解析：[解析] 甲混淆预期收益率与保证收益率的概念；丙承诺了理财产品的收益率，都隐瞒了理财产品的风险，违反了《银行业从业人员职业操守》中的“风险提示”准则；丁将银行代理销售的产品混淆为银行的产品，违反了“信息披露”准则；戊将其他客户的资料和交易信息透露给当前要争取的客户，违反了“保护商业秘密和隐私”准则。
个人理财业务人员向客户的提问方式类型有()。
A、开放式的提问
B、引导性的提问
C、直接式的提问
D、间接式的提问
E、澄清性的提问
正确答案：公需科目题库搜索BE
答案解析：[解析] 恰当的提问方式主要有：开放式、封闭式、感性回应问题、澄清性问题、转换话题和引导性问题。
在理财业务的影响因素中,下列选项属于人口社会因素的有()。
A、民族结构
B、性别结构
C、职业结构
D、年龄结构
E、教育结构
正确答案：公需科目题库搜索CE
答案解析：[解析] 人口结构包括自然结构和社会结构两个层面：性别结构和年龄结构是典型的自然结构；民族结构、职业结构和教育结构则属于人口社会结构的范畴。