（1）银行是一种特殊的企业，银行业在一国国民经济中具有非常重要的地位；

（2）银行机构通过经营风险获得收益，风险是银行体系不可消除的内生因素；

（3）银行往往比存款人或金融消费者占有绝对信息优势；

（4）银行普遍存在通过扩大资产规模增加利润的发展冲动；

（5）银行业

按照现场检查的人员组织方式划分,现场检查分为()。

A、集成检查

B、属地检查

C、常规检查

D、全面检查

E、交叉检查

正确答案：题库搜索,干部网络助理薇-信:(go2learn_net)

答案解析：按照现场检查的人员组织方式划分，现场检查分为集成检查、属地检查和交叉检查。

以下属于操作风险中外部事件因素的是()。

A、

外部欺诈

B、

政治风险

C、

监管规定

D、

自然灾害

E、

恐怖威胁

正确答案：题库搜索,公需科目助理微-信(xzs9523)

答案解析：选项A：外部欺诈属于外部欺诈事件；

在有限的资源约束下,采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择,其发挥的重要作用有()。

A、具有前瞻性

B、节省监管资源,提高现场工作的效率

C、使现场检查和非现场监管分工更清晰、结合更紧密

D、形成共识和良性互动,具有一致性

E、具有计划性、灵活性和针对性

正确答案：题库搜索

答案解析：

在有限资源的约束下，采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择，它代表着国际银行业监管发展的趋势和方向，并且在实践中发挥着以下重要作用：

（1）通过对机构信息的收集、对业务和各类风险及风险管理程序的评估，能更好地了解机构的风险状况和管理素质，及早识别出即将形成的风险，具有前瞻性（选项A正确）。
（2）通过事前对风险的有效识别，可根据每个机构的风险特点设计检查和监管方案，更有

在计量信用风险经济资本过程中,银行通常需要考虑的要素包括()等。

A、违约概率

B、损失程度

C、违约风险暴露

D、时间范围

E、置信水平

正确答案：题库搜索

答案解析：选项ABCDE正确。在计量信用风险经济资本过程中，银行通常需要考虑违约概率、损失程度与违约风险暴露、时间范围、置信水平、相关性等要素。

下列属于操作风险管理领域指引的是( )。

A、《商业银行资本管理办法(试行)》

B、《商业银行操作风险管理指引》

C、《中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知》

D、《银团贷款业务指引》

E、《商业银行资本管理办法(试行)》

正确答案：题库搜索

答案解析：

选项ABC正确。操作风险管理领域，关于操作风险管理领域的相关指引正在建设完善中。银监会已发布的主要制度包括《商业银行资本管理办法（试行)》、《商业银行操作风险管理指引》、《中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知》等文件，从不同层面提出了操作风险的相关管理要求。

选项D：《银团贷款业务指引》属于信用风险管理领域的操作指引；

选项E：《商业银行资本管理

操作风险损失一般包括直接损失和间接损失,并可进一步划分为七类,以下说法正确的是( )。

A、监管罚没即因操作风险事件所遭受的监管部门或有权机关罚款及其他处罚

B、由于疏忽、事故或自然灾害等事件造成实物资产的直接损坏或价值的减少是资产损失

C、账面减值由于偷盗、欺诈、未经授权活动等操作风险事件所导致的资产账面价值直接减少

D、由于内部操作风险事件,导致商业银行未能履行应承担的责任造成对外的赔偿是追索失败

E、由于操作风险事件引起的其他损失统称其他损失

正确答案：题库搜索

答案解析：

商业银行内部控制应当遵循的基本原则是()。

A、全覆盖原则

B、制衡性原则

C、审慎性原则

D、相匹配原则

E、客观性原则

正确答案：题库搜索

答案解析：

商业银行内部控制应当遵循的基本原则：

（1）全覆盖原则（选项A正确）；

（2）制衡性原则（选项B正确）；

（3）审慎性原则（选项C正确）；

（4）相匹配原则（选项D正确）。

以下属于商业银行内部控制措施的是()。

A、内控制度制度

B、经营风险的识别

C、评估与管理

D、信息系统控制

E、员工行为管理

正确答案：题库搜索

答案解析：选项ABCDE正确。商业银行的内部控制措施主要包括：内控制度制度、经营风险的识别、评估与管理、信息系统控制、岗位制约、员工行为管理、授权控制、执行企业会计准则与制度、外包管理和客户投诉处理。