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在风险为本的监管框架中,风险评估是风险为本监管最为核心的步骤,其作用是识别机构所面临的风险种类、风险水平和演变方向、以及风险管理能力。它包含的环节有
A、了解银行的业务和风险管理制度
B、界定其主要的业务领域
C、用风险矩阵对每一业务领域的八种潜在风险逐一进行识别和衡量
D、列举风险产生的原因
E、形成风险评估报告
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答案解析：风险评估是风险为本监管最为核心的步骤，其作用是认识和把握机构所面临的风险种类、风险水平和演变方向以及风险管理能力。风险评估环节包含四个阶段：
客户、产品和业务活动事件引发的操作风险具体原因为()。
A、未按有关规定造成未对特定客户履行分内义务
B、未按有关规定造成未对普通客户履行分内义务
C、设计缺陷
D、产品性质
E、与交易对手发生纠纷
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答案解析：客户、产品和业务活动事件：因未按有关规定造成未对特定客户履行分内义务（如诚信责任和适当性要求）或产品性质或设计缺陷导致的损失事件（选项ACD正确）。
下列说法正确的是( )。
A、故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件,此类事件至少涉及内部一方,但不包括歧视及差别待遇事件是内部欺诈事件
B、因自然灾害或其他事件(如恐怖袭击)导致实物资产丢失或毁坏的损失事件是指实物资产的损坏
C、因操作风险事件所遭受的监管部门或有权机关罚款及其他处罚是监管罚没
D、由于操作风险事件引起的其他损失指其他损失
E、由于偷盗、欺诈、未经授权活动等操作风险事件所导致的资产账面价值直接减少指账面减值
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答案解析：
下列不属于按照操作风险损失事件类型分类的是()。
A、内部欺诈事件
B、监管罚没
C、实物资产的损坏
D、资产损失
E、其他损失
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答案解析：
操作风险按照损失事件的损失形态分类：
（1）法律成本；（2）监管罚没；（3）资产损失；（4）对外赔偿；（5）追索失败；（6）账面减值；（7）其他损失。
按照操作风险损失事件类型可以分为七大类：
选项A：内部欺诈事件是按照操作风险损失
商业银行在设计限额体系时,应该综合考虑的因素有()。
A、自身业务性质、规模和复杂程度
B、能够承担的市场风险水平
C、工作人员的专业水平和经验
D、压力测试结果
E、内部控制水平
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答案解析：商业银行在设计限额体系时，应综合考虑以下主要因素：
以下属于信用风险暴露和评估定量信息披露的是()。
A、信用风险暴露额
B、内部评级法下非零售风险暴露信息
C、逾期及不良贷款额
D、贷款损失准备余额
E、资产证券化风险暴露余额
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答案解析：
关于商业银行利率风险管理的表述,正确的有( )。
A、当资产负债处于负债敏感型缺口时,市场利率下降会导致净利息收益增加
B、当资产负债处于负债敏感型缺口时,市场利率上升会导致净利息收益增加
C、当资产负债处于资产敏感型缺口时,市场利率上升会导致净利息收益增加
D、当资产负债处于资产敏感型缺口时,市场利率下降会导致净利息收益增加
E、当资产负债的缺口为0时,市场利率微小变化对净利息收益无影响
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答案解析：
选项D说法不正确：资产敏感型缺口：市场利率下降会导致银行的净利息收入下降。
选项B说法不正确：负债敏感性缺口：市场利率上升会导致银行的净利息收入下降。
执行、交割和流程管理事件中导致损失事件的因素主要包括( )。
A、交易处理失败
B、流程管理失败
C、与销售商发生纠纷
D、与外部供应商发生纠纷
E、与外部经销商发生纠纷
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答案解析：
执行、交割和流程管理事件：因交易处理或流程管理失败，以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件（选项ABCD正确）。
商业银行市场风险管理体系的主要内容包括()。
A、全面的市场风险管理政策
B、完善的市场风险管理流程
C、完备、可靠的IT系统
D、可靠的独立验证机制
E、严格的内部控制金额审计
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答案解析：商业银行市场风险管理体系包括以下主要内容：
按约束的风险类型,限额主要分为( )。
A、信用风险限额
B、市场风险限额
C、操作风险限额
D、流动性风险限额
E、国别风险限额
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答案解析：
按约束的风险类型，限额主要分为信用风险限额、市场风险 (包栝银行账户和交易账户）限额、操作风险限额、流动性风险限额、国别风险限额（选项ABCDE正确）。