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贷款人应开展风险评价工作,以分析借款人现金收入为基础,采取()分析方法,全面动态地进行贷款审查和风险评估。
A、定性
B、模型
C、监管映射
D、定量
E、内部评级
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答案解析：贷款人应开展风险评价工作，以分析借款人现金收入为基础，采取定性和定量分析方法，全面动态地进行贷款审查和风险评估。
非票据结算业务包括()。
A、汇兑
B、托收承付和委托收款
C、委托收款
D、支票
E、汇票
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答案解析：
非票据结算业务：汇兑；托收承付和委托收款；委托收款（选项ABC正确）。
票据结算业务：银行汇票；商业汇票；银行本票；支票。
个人商用房贷款的贷前调查应重点包括()。
A、借款申请人所提供的资料是否真实、合法和有效
B、借款行为是否自愿、属实,购房行为是否真实
C、借款人收入来源是否稳定
D、借款人购买商用房的价格是否合理
E、借款人是否已支付首期房款,首付比例是否符合要求
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答案解析：本题考核商用房贷款的调查内容。
个人商用房贷款调查由贷款经办行负责，贷款实行双人调查和见客谈话制度，在调查申请人基本情况、贷款用途、收入情况和贷款担保等情况时，应重点调查以下内容：
①借款申请人所提供的资料是否真实、合法和有效，借款行为是否自愿、属实，购房行为是否真实，并告知借款人须承担的义务与违约后果；
②借款人收入来源是否稳定，是否具备按时足额偿还贷款本息的能力，收
伴随经济全球化的快速发展和高新技术的广泛应用,洗钱犯罪手法日趋多样化、复杂化和隐蔽化,但无论洗钱手法多么先进,利用金融产品和服务渠道洗钱的主要方式包括()。
A、隐瞒或掩饰客户真实身份进行洗钱
B、频繁进行资金转移掩盖非法来源
C、投资办产业
D、购置艺术品
E、第三支付平台
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答案解析：
在广义的贷款期限定义下,贷款期限通常分为()。
A、提款期
B、宽限期
C、拖延期
D、还款期
E、延后期
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答案解析：在广义的贷款期限定义下，贷款期限通常分为提款期、宽限期和还款期（选项ABD正确）。
担保的形式包括()。
A、抵押
B、扣留
C、质押
D、保证
E、留置
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答案解析：担保的形式包括抵押、质押、保证、留置（选项ACDE正确）。
下列关于中国信托业协会的说法正确的是()。
A、履行自律、维权、协调、服务职能,发挥相关管理部门与信托业间的桥梁和纽带作用
B、维护信托业合法权益
C、维护信托业市场秩序
D、提高信托业从业人员素质
E、提高会员服务水平,促进信托业健康发展
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答案解析：选项ABCDE正确。中国信托业协会促进会员单位实现共同利益为宗旨，履行自律、维权、协调、服务职能，发挥相关管理部门与信托业间的桥梁和纽带作用，维护信托业合法权益，维护信托业市场秩序，提高信托业从业人员素质，提高会员服务水平，促进信托业健康发展。
支付结算遵循的原则包括()。
A、恪守信用,履约付款
B、公平、公开、公正
C、银行不垫款
D、谁的钱进谁的账,由谁支配
E、谨慎操作
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答案解析：支付结算遵循的原则包括：
按照业务载体的不同,个人贷款可分为()。
A、个人可循环授信额度
B、个人质押贷款
C、传统个人贷款
D、传统线下个人贷款
E、信用卡个人贷款
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答案解析：按照业务载体的不同，个人贷款可分为传统个人贷款和信用卡个人贷款。
按汇款支付授权的投递方式划分,汇款业务可分为()。
A、电汇
B、信汇
C、票汇
D、卡汇
E、账汇
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答案解析：按汇款支付授权的投递方式划分，汇款业务可分为电汇、信汇和票汇三种（选项ABC正确）。