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一个典型和完整的洗钱过程包括()三个阶段。
A、放置
B、分析
C、离析
D、融入
E、融合
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答案解析：选项ACE正确。通常来讲，一个典型和完整的洗钱过程包括放置、离析、融合三个阶段，每个阶段都有其不同特点及运行模式，但在实际操作过程中，洗钱分子往往交叉运用，难以截然分开。
以下不能作为保证人的是( )。
A、公立医院
B、国家机关
C、公立学校
D、经授权的企业法人分支机构
E、企业法人的职能部门
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答案解析：根据《担保法》的规定，下列单位或组织不能担任保证人：国家机关；学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体；企业法人的分支机构、职能部门，但如果有法人授权的，其分支机构可以在授权的范围内提供保证。
托收结算方式分为()。
A、光票托收
B、跟单托收
C、直接托收
D、间接托收
E、跟票托收
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答案解析：托收结算方式分为光票托收、跟单托收和直接托收（选项ABC正确）。
约束条件中的提款条件主要包括()。
A、合法授权
B、政府批准
C、资本金要求
D、监管条件落实
E、其他提款条件
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答案解析：
约束条件包括提款条件和监管条件：
（1）提款条件主要包括：合法授权、政府批准、资本金要求、监管条件落实、其他提款条件（选项ABCDE正确）。
（2）监管条件主要包括：财务维持、股权维持、信息交流、其他监管条件。
在商用房贷款中,银行面临的合作机构风险有( )。
A、地产经纪带来的欺诈风险
B、开发商不具备房地产开发主体资格的风险
C、开发项目五证虚假或不全
D、估值机构带来的欺诈风险
E、律师事务所带来的欺诈风险
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答案解析：
商用房贷款合作机构风险主要包括：开发商不具备房地产开发的主体资格、开发项目“五证”虚假或不全（“五证”是指国有土地使用证、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证、建筑工程施工许可证、商品房预售许可证）；估值机构、地产经纪和律师事务所等联合借款人欺诈银行骗贷。
国别风险预警和应急处置包括()。
A、建立国别风险预警机构
B、完善风险信息监控
C、加强风险控制
D、健全预警信息传递机制
E、准确把握预警等级
正确答案：题库搜索,小帮手微-信:go2learn
答案解析：国别风险预警和应急处置包括：
商用房贷款贷后与档案管理环节的主要操作风险包括( )。
A、未审核借款人相关交易资料和凭证
B、未按规定保管借款合同、担保合同等重要贷款档案资料,造成合同损毁
C、未对贷款使用情况进行跟踪检查
D、
预期贷款催收、处置不力,造成贷款损失
E、他项权利证书未按规定进行保管,造成他项权证遗失,他项权利灭失
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答案解析：
商用房贷款贷后管理环节的主要风险点包括：未对贷款使用情况进行跟踪检查，房屋他项权证到位不及时，逾期贷款催收、处置不力，造成贷款损失；贷款管理与其规模不相匹配，贷款管理力度偏弱，贷前调查材料较为简单，贷后往往只关注借款人按月还款情况，在还款正常的情况下，未对其经营情况及抵押物的价值、用途等变动状况进行持续跟踪监测；未按规定保管借款合同、担保合同等重要贷款档案资料，造成合同损毁；他项权利证书未按
反洗钱则是个广义的概念,包括()。
A、反洗钱
B、反恐怖融资
C、反贪污受贿
D、反扩散融资
E、反集中融资
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答案解析：
贷款人应按照()等维度建立个人贷款风险限额管理制度。
A、性别
B、区域
C、姓氏
D、品种
E、客户群
正确答案：题库搜索,继续教育助理薇Xin：xzs9523
答案解析：贷款人应按照区域、品种、客户群等维度建立个人贷款风险限额管理制度。
下列关于个人贷款特征的说法中,正确的有()。
A、贷款品种多、但有特定的用途,故用途不是很广
B、为了使个人贷款业务办理便利,其个人信用审查逐渐放松
C、各商业银行的个人贷款可以采取灵活多样的还款方式
D、各商业银行通过增加营业网点、改进服务手段以及提高服务质量等使得个人贷款业务的办理较为便利
E、各银行为了更好地满足客户的多元化需求,不断推出个人贷款业务新品种
正确答案：题库搜索,华医网助理微xin：（xzs9529）
答案解析：个人贷款的特征：1.贷款品种多、用途广。各商业银行为了更好地满足客户的多元化需求，不断推出个人贷款业务新品种。2.贷款便利。近年来，各商业银行都在为个人贷款业务简化手续、增加营业网点、改进服务手段、提高服务质量，从而使得个人贷款业务的办理较为便利。3.还款方式灵活。目前，各商业银行的个人贷款可以采取灵活多样的还款方式，而且客户还可以根据自己的需求和还款能力的变化情况，与贷款银行协商后改变还款方式。