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自律组织对会员的日常业务活动进行监管,其内容包括()。
A、对会员财务状况的检查
B、对其业务活动进行指导
C、协调会员之间的关系
D、对会员业务执行情况的检查
E、对欺诈客户、操纵市场等违法违规行为进行调查处理
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答案解析:自律组织对其会员的监管一般有两种方式:一是对会员每年进行一次例行检查,包括对会员的财务状况、业务执行情况、对客户的服务质量等的检查;二是对会员的日常业务活动进行监管,包括对其业务活动进行指导,协调会员之间的关系,对欺诈客户、操纵市场等违法违规行为进行调查处理。
季节性资产增加的主要融资渠道有()。
A、季节性负债增加
B、来自公司内部的现金
C、银行贷款
D、应收账款
E、来自公司内部的有价证券
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答案解析:
季节性资产增加的三个主要融资渠道:
(1)季节性负债增加:应付账款和应计费用;
(2)内部融资,来自公司内部的现金和有价证券;
(3)银行贷款。
我国银行监管构成的层次包括()。
A、银行自我监管
B、外部监管
C、行业自律
D、市场约束
E、法律制裁
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答案解析:我国银行监管的四个层次:银行自我监管、外部监管、行业自律和市场约束。
自律组织对其会员的监管方式有()。
A、对会员每半年进行一次例行检查
B、对会员每年进行一次例行检查
C、对会员的日常业务活动进行监管
D、对会员的管理层进行监管
E、对会员进行内部控制
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答案解析:自律组织对其会员的监管一般有两种方式:一是对会员每年进行一次例行检查,包括对会员的财务状况、业务执行情况、对客户的服务质量等的检查;二是对会员的日常业务活动进行监管,包括对其业务活动进行指导,协调会员之间的关系,对欺诈客户、操纵市场等违法违规行为进行调查处理。
我国银行完善的审慎监管框架主要包括()。
A、审慎全面的监管规则
B、行之有效的监管工具
C、科学合理的监管组织体系
D、精明能干的监管人员
E、健康稳定的经济市场
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答案解析:我国银行完善的审慎监管框架主要包括三大组成部分:一是审慎全面的监管规则;二是行之有效的监管工具;三是科学合理的监管组织体系。