自律组织对会员的日常业务活动进行监管,其内容包括()。-2021年证券从业资格考试答案

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自律组织对会员的日常业务活动进行监管,其内容包括()。

A、对会员财务状况的检查

B、对其业务活动进行指导

C、协调会员之间的关系

D、对会员业务执行情况的检查

E、对欺诈客户、操纵市场等违法违规行为进行调查处理

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答案解析:自律组织对其会员的监管一般有两种方式:一是对会员每年进行一次例行检查,包括对会员的财务状况、业务执行情况、对客户的服务质量等的检查;二是对会员的日常业务活动进行监管,包括对其业务活动进行指导,协调会员之间的关系,对欺诈客户、操纵市场等违法违规行为进行调查处理。

季节性资产增加的主要融资渠道有()。 

A、季节性负债增加

B、来自公司内部的现金

C、银行贷款

D、应收账款

E、来自公司内部的有价证券

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答案解析:

季节性资产增加的三个主要融资渠道:

(1)季节性负债增加:应付账款和应计费用;

(2)内部融资,来自公司内部的现金和有价证券;

(3)银行贷款。

我国银行监管构成的层次包括()。

A、银行自我监管

B、外部监管

C、行业自律

D、市场约束

E、法律制裁

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答案解析:我国银行监管的四个层次:银行自我监管、外部监管、行业自律和市场约束。

自律组织对其会员的监管方式有()。

A、对会员每半年进行一次例行检查

B、对会员每年进行一次例行检查

C、对会员的日常业务活动进行监管

D、对会员的管理层进行监管

E、对会员进行内部控制

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答案解析:自律组织对其会员的监管一般有两种方式:一是对会员每年进行一次例行检查,包括对会员的财务状况、业务执行情况、对客户的服务质量等的检查;二是对会员的日常业务活动进行监管,包括对其业务活动进行指导,协调会员之间的关系,对欺诈客户、操纵市场等违法违规行为进行调查处理。

我国银行完善的审慎监管框架主要包括()。

A、审慎全面的监管规则

B、行之有效的监管工具

C、科学合理的监管组织体系

D、精明能干的监管人员

E、健康稳定的经济市场

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答案解析:我国银行完善的审慎监管框架主要包括三大组成部分:一是审慎全面的监管规则;二是行之有效的监管工具;三是科学合理的监管组织体系。