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银行业从业人员应当做到授信尽职,但对申请贷款企业的授信尽职不应该包括( )。
A、了解该企业所处行业情况
B、如该企业申请担保贷款,应当了解担保物的情况
C、了解客户所在区域的信用环境
D、必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况
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答案解析：银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户所在区域的信用环境、所处行业情况以及财务状况、经营状况、担保物的情况、信用记录等进行尽职调查、审查和授信后管理。
银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时,应该按照内部规定向()报告,寻求内部专业支持。
A、银监会
B、所在机构负责人
C、银行业协会
D、上级主管
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答案解析：银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向上级主管报告，寻求内部专业支持。
以下关于离职交接,做法正确的是()。
A、没有归还相关办公财物
B、带走手中客户资源去其他机构就职
C、把手中工作资料交给接替工作者
D、离职后,泄露了原单位客户隐私
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答案解析：银行业从业人员离职时，应当按照规定妥善交接工作，不得擅自带走所在机构的财物、工作资料和客户资源。在离职后，仍应恪守诚信，保守原所在机构的商业秘密和客户隐私。
作为一名银行从业人员,可以()。
A、将所在银行的验钞机长期借给亲戚用,不归还
B、随便从网上下载QQ、MSN等软件到工作时用的电脑上
C、发现所在机构有违法行为,及时向上级机关进行举报
D、将请朋友吃饭的餐费作为差旅费向所在机构申请报销
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答案解析：
A选项：银行业从业人员应当妥善保护和使用所在机构财产。遵守工作场所安全保障制度,保护所在机构财产,合理、有效运用所在机构财产,不得将公共财产用于个人用途,禁止以任何方式损害、浪费、侵占、挪用、滥用所在机构的财产。
B选项：银行从业人员不得利用本机构的电子信息技术设备浏览不健康网页,下载不安全的、有害于本机构信息设备的软件。
D选项：银行业从业人员在外出工作时应当节俭支
工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标,则该工作人员( )。
A、应当帮助同事隐瞒,以便增加银行销售额
B、不管该行为是否符合规定,与自己无关,不应当过问
C、应当及时提示、制止,并视情况向所在机构或有关部门报告
D、应当立即向监管部门检举该同事的违规行为,不必事先提醒同事或向本行领导报告
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答案解析：工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告。
法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况,该行某业务员因与该贸易公司保持着很好的业务关系,闻讯后立即告知该贸易公司,此行为违反了( )规定。
A、反洗钱
B、协助执行
C、内幕交易
D、监管规避
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答案解析：银行业从业人员应当熟知银行承担的依法协助执行的义务,在严格保守客户隐私的同时,了解有权对客户信息进行查询、对客户资产进行冻结和扣划的国家机关,按法定程序积极协助执法机关的执法活动,不泄露执法活动信息,不协助客户隐匿、转移资产。
“了解客户”是银行依法承担的一项法定义务。银行业从业人员在办理相关业务时必须遵循()制度。
A、客户身份识别
B、大额交易和可疑交易报告
C、信息披露
D、客户身份资料和交易记录保存
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答案解析：了解客户是银行依法承担的一项法定义务，我国账户管理规定以及《反洗钱法》等法律、法规都明确要求金融机构应当建立客户身份识别制度。
某银行信贷员办理其父亲所经营公司的一笔贷款项目时,应该()。
A、向银行管理层披露所处关系
B、公平对待,不必向银行披露所处关系
C、以优惠利率发放贷款
D、不可以为其父亲在本行提供贷款
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答案解析：
行业从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则,正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系,并按照以下原则处理潜在利益冲突。
（1）在存在潜在冲突的情形下,应当向所在机构管理层主动说明利益冲突的情况,以及处理利益冲突的建议;
（2）银行业从业人员本人及其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品,或接受其所在机构提供的服务时,应当明确区分所在机构利益与个人利益,
《银行业从业人员职业操守》不适用于下列哪个机构的工作人员( )。
A、金融资产管理公司
B、农村信用合作社
C、汽车金融公司
D、基金管理公司
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答案解析：《银行业监督管理法》第二条规定的银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公共存款的金融机构以及政策性银行；在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理,适用本法对银行业金融机构监督管理的规定。
下列有关信息保密的说法错误的是()。
A、银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案
B、在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息
C、在离职后也要受信息保密的约束
D、将客户信息用于未经客户许可的其他目的
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答案解析：银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在受雇期间及离职后,均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定,不得透露任何客户资料和交易信息。