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银行监管的“公开原则”的“公开”包含()。
A、行政复议的依据、标准、程序公开
B、监管执法和行为标准公开
C、监管立法和政策标准公开
D、监管职权的信息公开
E、行政诉讼的依据、标准、程序公开
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答案解析：本题考查银行监管的基本原则。银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循依法、公开、公正和效率四项基本原则。公开原则是指监管活动除法律规定需要保密的以外，应当具有适当的透明度。公开主要有三个方面的内容：一是监管立法和政策标准公开；二是监管执法和行为标准公开；三是行政复议的依据、标准、程序公开。故ABC选项正确。参见教材P173。
日常国别风险信息监测应遵循的原则主要有()。
A、合规性
B、独立性
C、高效性
D、完整性
E、及时性
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答案解析：本题考查国别风险日常监测。日常国别风险信息监测应遵循完整性、独立性和及时性原则。参见教材P153。
国别风险的主要类型包括()。
A、市场风险
B、转移风险
C、主权风险
D、传染风险
E、政治风险
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答案解析：本题考查国别风险类型。国别风险的主要类型包括转移风险、主权风险、传染风险、货币风险、宏观经济风险、政治风险、间接国别风险七类。参见教材P150。
风险监管是一种()的监管模式。
A、计划性强
B、操作复杂
C、目标明确
D、提高效率
E、节省资源
正确答案：公需科目题库搜索CDE
答案解析：本题考查银行监管。风险监管是一种计划性强、目标明确、提高效率和节省资源的监管模式。参见教材P174。
反洗钱主要制度有()。
A、客户身份识别制度
B、客户身份资料和交易记录保存制度
C、大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易及涉嫌恐怖融资的可疑交易报告制度
D、事后反馈制度
E、定期检查制度
正确答案：公需科目题库搜索BC,小帮手WenXin(xzs9519)
答案解析：本题考查反洗钱管理。反洗钱有三项主要制度：客户身份识别制度；客户身份资料和交易记录保存制度；大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易及涉嫌恐怖融资的可疑交易报告制度。参见教材P167。
未经国家有关主管部门批准,擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所或者其他金融机构的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金。
A、正确
B、错误
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答案解析：未经国家有关主管部门批准，擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。参见教材P179-180。
银行监管的基本原则不包括()。
A、公开
B、公正
C、统一
D、依法
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答案解析：本题考查银行监管。银行监管的基本原则：应遵循依法、公开、公正和效率四项基本原则。参见教材P173。
在识别国别风险的事项或指标变动中,转移事件包括的情形有()。
A、借款人或债务人由于本国外汇储备不足,无法获得所需外汇偿还其境外债务
B、借款人或债务人由于外汇管制,无法获得所需外汇偿还其境外债务
C、债务人资产被国有化
D、债务人资产被征用
E、借款人或债务人由于本国通货膨胀,无法偿还境外债务
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答案解析：本题考查国别风险识别。在识别国别风险的事项或指标变动中，转移事件：指借款人或债务人由于本国外汇储备不足或外汇管制等原因，无法获得所需外汇偿还其境外债务，或者债务人资产被国有化或被征用等情形。参见教材P151。
国别风险的主要类型包括()。
A、市场风险
B、转移风险
C、主权风险
D、传染风险
E、政治风险
正确答案：公需科目题库搜索CDE
答案解析：本题考查国别风险类型。国别风险的主要类型包括转移风险、主权风险、传染风险、货币风险、宏观经济风险、政治风险、间接国别风险七类。参见教材P150。
新产品/业务风险管理原则主要有()。
A、统一性原则
B、全面性原则
C、适应性原则
D、合规性原则
E、统筹性原则
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答案解析：本题考查新产品/业务风险管理。新产品/业务风险管理原则主要有：（1）统一性原则；（2）全面性原则；（3）适应性原则；（4）有效性原则；（5）统筹性原则。参见教材P164。