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持有期收益率与到期收益率的差别在于()。

A、现值不同

B、年值不同

C、将来值不同

D、净现值不同

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答案解析：持有期收益率与到期收益率的差别在于将来值不同。参见教材P25

实际收益率的计算公式为()。

A、实际收益率=名义收益率+通货膨胀率

B、实际收益率=名义收益率-通货膨胀率

C、实际收益率=名义收益率×通货膨胀率

D、实际收益率=名义收益率÷通货膨胀率

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答案解析：本题考查实际收益率的计算公式。参见教材P24

不支付利息,折价出售,到期按债券面值兑现,此种债券称为()。

A、附息债券

B、零息债券

C、永久债券

D、溢价债券

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答案解析：零息债券，不支付利息，折价出售，到期按债券面值兑现。参见教材P24

1年期的零息债券,票面额1000元,如果现在的购买价格为900元,则到期收益率为()。

A、9%

B、11.1%

C、10%

D、6%

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答案解析：设到期收益率为x,则900（1+x）=1000，所以x=11.1%。参见教材P24

古典学派认为,利率是某些经济变量的函数,即()。

A、货币供给增加,利率水平上升

B、储蓄增加,利率水平上升

C、货币需求增加,利率水平上升

D、投资增加,利率水平上升

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答案解析：古典学派认为，利率决定于储蓄与投资的相互作用。当投资增加时，投资大于储蓄，利率会上升。参见教材P22图2—1

某银行以900元的价格购入5年期的票面额为1000元的债券,票面收益率为10%,银行持有3年到期偿还,那么持有期收益率为()。

A、3.3%

B、14.81%

C、3.7%

D、10%

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答案解析：年利息=1000×10%=100元，(偿还价格-买入价格)/买入债券到债券到期的时间=(1000-900)/3=33.33，持有期收益率=(100+33.33)/900=14.81%。参见教材P25

流动性偏好利率理论的提出者是()。

A、俄林

B、凯恩斯

C、罗伯逊

D、弗里德曼

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答案解析：凯恩斯提出了流动性偏好利率理论。参见教材P22

某债券的面值为100元,10年期,名义收益率为8%。市价为95元,此时本期收益率为()。

A、8.42%

B、8%

C、7.8%

D、9%

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答案解析：本期收益率=票面收益/市场价格=(100×8%)/95=8.42%。参见教材P24

剔除通货膨胀因素后的收益率是()。

A、名义收益率

B、实际收益率

C、到期收益率

D、本期收益率

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答案解析：实际收益率是剔除通货膨胀因素后的收益率。参见教材P24