从商业银行管理经验看,狭义资产负债管理是银行为应对()变化的-2021年证券从业资格考试答案

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从商业银行管理经验看,狭义资产负债管理是银行为应对()变化的冲击而对资产负债进行的协调性管理。

A、市场利率

B、市场价格

C、净资本

D、净资产

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答案解析：

选项A正确。从商业银行管理经验看，狭义资产负债管理是指银行为应对市场利率变化的冲击而对资产负债进行的协调性管理，是以利率风险为管理对象的资产负债匹配管理。

未填明()字样和代理付款人的银行汇票以及未填明()字样的银行本票丧失,不得挂失止付。

A、现金;现金

B、现金;汇兑

C、汇兑;汇兑

D、汇兑;现金

正确答案：公需科目题库搜索,干部网络助理Weixin:xzs9523

答案解析：选项A正确。以背书转让的票据，背书应当连续。持票人以背书的连续，证明其票据权利。未填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票以及未填明“现金”字样的银行本票丧失，不得挂失止付。

单位、个人和银行办理支付结算时,必须遵守()的原则。

A、谁的钱进谁的账,由谁支配;银行可垫款

B、谁的钱进谁的账,由谁支配;银行不垫款

C、恪守信用,履约付款;谁的钱进谁的账,由谁支配;银行可垫款

D、恪守信用,履约付款;谁的钱进谁的账,由谁支配;银行不垫款

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答案解析：选项D正确。支付结算业务是银行代消费者清偿债权债务、收付款项的一种传统业务，是在银行存款业务基础上产生的中间业务，也是当前我国商业银行业务量最大的一项中间业务。单位、个人和银行办理支付结算时，必须遵守“恪守信用，履约付款；谁的钱进谁的账，由谁支配；银行不垫款”的原则。

下列关于商业银行绩效考核的方式表述不当的一项是()。

A、绩效考核主要包括对机构的考核和对人员的考核两方面

B、绩效考核频度主要有月度考核、季度考核、年度考核

C、绩效考核方式为定量考核与定性考核相结合

D、绩效考核采用关键绩效指标(KPI)和平衡计分卡等绩效管理方法

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答案解析：

选项D表述不当：一般一些大型银行和一些股份制商业银行才会采用关键绩效指标（KPI）、平衡计分卡等指标。

下列不属于投资业务管理基本原则的是()。

A、统一授信原则

B、分散风险原则

C、期限错配和结构管理相结合的原则

D、保持流动性和效益性的平衡

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答案解析：

投资业务管理基本原则包括：

（1）统一授信原则；

（2）防范风险原则；

（3）期限错配和结构管理相结合的原则；

（4）保持流动性和效益性的平衡。

选项B：“分散风险原则”属于混淆选项。

1992年美国全国反虚假财务报告委员会下属的发起人委员会发布《内部控制——整体框架》,文件提出了内部控制的五个要素,不包括()。

A、控制环境

B、风险评估

C、信息与沟通

D、外部监管

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答案解析：

现代意义上的内部控制的演进，其中一个重要的标志性事件，是1992年美国全国反虚假财务报告委员会下属的发起人委员会发布《内部控制——整体框架》。该文件明确了内部控制的三大目标，包括财务报告的可靠性、发展的效果和效率、相关法律法规的遵循；并提出了内部控制的五个要素，包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通和内部监督。 此条目由FredYuan发表在帮考、资格考试分类目录，并贴了、、、、、标签。将固定链接加入收藏夹。