根据监管要求,理财产品的销售起点金额不得低于()万元人民币。-2021年证券从业资格考试答案

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根据监管要求,理财产品的销售起点金额不得低于()万元人民币。

A、1

B、2

C、3

D、5

正确答案:D

答案解析:根据监管要求,理财产品的销售起点金额不得低于5万元人民币。

《民法通则》中代理不包括()。

A、委托代理

B、法定代理

C、指定代理

D、受托代理

正确答案:D

答案解析:代理的3种类型。

商业银行应按()准备理财计划中各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料。相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。

A、月度

B、季度

C、半年度

D、年度

正确答案:B

答案解析:商业银行应按季度准备理财计划中各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料。相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。

到目前为止,我国个人贷款业务的发展经历了起步、发展和规范三个阶段,其诱因不包括

A、住房制度的改革

B、国内消费需求的增长

C、商业银行股份制改革

D、公司信贷业务的蓬勃发展

正确答案:D,华医网帮手weixin(xzs9529)

答案解析:住房制度的改革促进了个人住房贷款的产生和发展;国内消费需求的增长推动了个人消费信贷的蓬勃发展;商业银行股份制改革推动了个人贷款业务的规范发展。

银行业务中断和系统失灵属于银行风险中的()。

A、信用风险

B、操作风险

C、流动性风险

D、合规风险

正确答案:B

答案解析:操作风险的表现形式之一。操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员和信息科技系统,以及外部事件所造成损失的风险,包括法律风险,但不包括战略风险和声誉风险。

个人理财业务活动中法律关系的主体有两个,即()。

A、监管机构和商业银行

B、金融机构和客户

C、中央银行和商业银行

D、理财人员和客户

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意。个人理财业务活动中法律关系的主体有两个,即金融机构和客户。

()是全面记录个人信用活动、反映个人信用状况的文件,是征信机构把依法采集的信息,依法进行加工整理,最后依法向合法的信息查询人提供的个人信用历史记录。

A、个人信用记录

B、个人征信系统

C、个人信用报告

D、个人征信报告

正确答案:C,学法用法助手Weixin:《go2learn_net》

答案解析:个人信用报告是全面记录个人信用活动,反映个人信用状况的文件,是征信机构把依法采集的信息,依法进行加工整理,最后依法向合法的信息查询人提供的个人信用历史记录,是个人征信系统的基础产品。

《汽车贷款管理办法》规定,贷款人发放一手自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的()。

A、50%

B、70%

C、80%

D、90%

正确答案:C

答案解析:《汽车贷款管理办法》第二十二条规定:“贷款人发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的80%;发放商用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的70%;发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的50%。”

以下对监管资本描述正确的是()。

A、它是银行资产减去负债的余额

B、它是银行需要保有的最低资本量

C、它是维持金融稳定性而规定的银行必须持有的资本量

D、它用于防御银行的非预期损失

正确答案:C

答案解析:会计资本是银行资产减去负债的余额;经济资本是银行需要保有的最低资本量,是用于防御银行的非预期损失。

我国目前正在推行的银行指标体系——上海银行间同业拆放利率的英文缩写为()。

A、LOBOR

B、LIBOR

C、Shabor

D、Shibor

正确答案:D

答案解析:上海银行间同业拆放利率的英文缩写为Shibor(选项D正确)。