金融互换包括()。-2021年证券从业资格考试答案

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金融互换包括()。

A、外汇互换

B、股票互换

C、债券互换

D、利率互换

E、货币互换

正确答案:DE

答案解析:金融互换包括利率互换和货币互换两种类型(选项DE正确)。

银行宏观环境分析的内容包括(     )。

A、经济与技术环境

B、客户的信贷需求和信贷动机

C、银行同业竞争对手实力

D、政治环境

E、文化环境

正确答案:ADE

答案解析:银行宏观环境分析的内容包括经济与技术环境、政治和法律环境、社会、人口与文化环境。

以下哪些属于个人理财业务从业人员的资格()。

A、对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等,有充分了解和认识

B、遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准、行为守则

C、掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性,并对有关产品市场有所认识和理解

D、具备相应的学历水平和工作经验

E、具备相关监管部门要求的行业资格

正确答案:ABCDE

答案解析:另外还有:具备银监会要求的其他资格条件等六项条件。

中外合资、合作企业的企业法人提供的保证,需要提供()。

A、董事会出具的同意担保的决议

B、董事会出具的授权书

C、董事会成员签字的样本

D、中国注册会计师事务所出具的验资报告或出资证明

E、外资方所在国注册会计师事务所出具的验资报告或出资证明

正确答案:ABCD,考试助手薇信:[xzs9529]

答案解析:中外合资、合作企业的企业法人提供的保证,需要提交董事会出具的同意担保的决议及授权书,董事会成员签字的样本,同时提供由中国注册会计师事务所出具的验资报告或出资证明(选项ABCD正确)。

假设一款挂钩型理财产品的投资收益与欧元兑美元的汇率挂钩,委托投资期限为12个月,收益率规定如下:委托期限内,每三个月为一个周期,如果每一个周期任何一天的汇率波动范围都没有突破当其基准汇率的正负3%区间,则该季度客户可以获得当季2.00%的预期年收益率,如果突破则收益率为0。以此类推,则该客户的最终预期年收益率可能为()。

A、2%

B、4%

C、0%

D、3%

E、5%

正确答案:AC

答案解析:预期收益率=各季度预期年收益率加总/4,各季度预期年收益率的可能值只有0或2%,所以预期年收益率只有可能取0%~2%。

下列关于银行营销组织模式的说法,正确的有(   )。

A、当银行把业务职能当做市场营销的主要功能时,采取职能型营销组织形式最为有效

B、产品型营销组织就是在银行内部建立产品经理或品牌经理的组织制度

C、市场型营销组织结构是按照不同客户的需求安排的

D、对于产品的营业方式大致相同的银行,应该建立产品型营销组织

E、只在某一区域市场上开展业务的银行适合采用区域型营销组织结构

正确答案:ABC

答案解析:当银行把业务职能当做市场营销的主要功能时,采取职能型营销组织形式最为有效;产品型营销组织就是在银行内部建立产品经理或品牌经理的组织制度;市场型营销组织结构是按照不同客户的需求安排的;对于产品的营业方式大致相同的银行,应该建立职能型营销组织;在全国范围内的市场上开展业务的银行可采用区域型营销组织结构,即将业务员按区域情况进行组织。

商业银行对信用风险限额的管理,应当包括(    )。

A、期限错配限额

B、止损限额

C、结算前信用风险限额

D、结算信用风险限额

E、期权限额

正确答案:CD

答案解析:商业银行对信用风险限额的管理,应当包括结算前信用风险限额和结算信用风险限额。

下列关于合理销售理财计划(产品)表述中,正确的是(     )。

A、商业银行在向客户说明有关投资风险时,应使用通俗易懂语言,配以必要的示例,说明最不利的投资情形和投资结果

B、对于市场风险较大的投资产品,特别是与衍生交易相关的投资产品,商业银行不应主动向无相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品

C、客户主动要求了解或购买相关产品时,商业银行应向客户当面说明有关产品的投资管理基本知识,并以书面形式确认是客户主动要求了解和购买该产品

D、客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时,但客户坚持要求购买的,商业银行应制定专门文件,商业银行的意见、客户的意愿和其他必要的说明事项,双方签字认可

E、商业银行向客户提供理财顾问业务,应先调查客户财产情况、投资经验、投资目的以及相关风险认知和承受能力,评估客户是否适合购买所推介的产品,将评估意见告知客户双方签字

正确答案:ABCDE

答案解析:个人理财顾问服务管理中的第四条至第八条。

公司信贷的种类按贷款担保方式划分为()。

A、抵押贷款

B、质押贷款

C、自营贷款

D、保证贷款

E、信用贷款

正确答案:ABDE

答案解析:

公司信贷的种类按贷款经营模式划分可分为:自营贷款、委托贷款、特定贷款。

按贷款担保方式划分为抵押贷款、质押贷款、保证贷款、信用贷款(选项ABDE正确)。

下列关于我国目前基金专户理财“一对多”说法正确的是()。

A、基金专户理财又称基金管理公司独立账户资产管理业务

B、基金专户理财面对的特定对象主要是资金量小但对收益率要求高的客户

C、单个“一对多”账户人数上限为200人

D、每个客户准入门槛不得低于100万

E、每年至多开放一次,开放期原则上不得超过5个工作日

正确答案:ACDE

答案解析:选项B说法错误:基金专户理财又称基金管理公司独立账户资产管理业务,是基金管理公司向特定对象(主要是机构客户和高端个人客户)提供的个性化财产管理服务。