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金融机构有下列( )行为之一的,国务院反洗钱主管部门可责令整改。
A、未按规定建立反洗钱内控制度
B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的
C、未按照规定履行客户身份识别义务的
D、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
E、未按照规定对职工进行反洗钱培训的
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答案解析：
金融机构有下列行为之一的,国务院反洗钱主管部门可责令整改：
未按规定建立反洗钱内控制度
未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的
未按照规定履行客户身份识别义务的
未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
未按照规定对职工进行反洗钱培训的
针对不同的公司信贷客户,商业银行应该采取的措施包括()。
A、根据民营企业的现实需求设计手续简便、快捷的贷款产品和方便的中间业务
B、选派对现代金融理论及金融创新理论均有较高造诣的高素质客户经理前往外商独资企业接洽
C、合资和合作经营企业基本上是比较规范的现代股份制企业,经营业绩良好,是商业银行重点争取的对象
D、重点争取有大量融资和中间产品服务需求的大型重点国有企业
E、在整体评估的基础上,慎重选择处于困境中的中小型国有企业为服务对象
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答案解析：针对不同的公司信贷客户商业银行需采取不同的措施。以上选项都是正确的。
下列关于定价策略的说法,正确的有()。
A、在规模化的优势可以大幅度节约生产或分销成本时,应考虑采用薄利多销定价策略
B、高额定价策略若要发挥作用,则要求该产品的需求价格弹性较高
C、银行采用关系定价策略,将产品组合在一起出售给客户,可以发挥规模作业的优势,降低成本,提高银行利润
D、渗透定价策略可以更快地吸引客户,抢占市场
E、若市场准入的门槛较低,竞争者反应迅速,应采用高额定价策略
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答案解析：B选项高额定价策略若要发挥作用，则要求该产品的需求价格弹性较低；E选项若市场的准入门槛很高或者竞争者的反应不是很及时，产品的问世不会立刻招来众多的竞争者的情况下，可以采用高额定价策略。
常见的定价策略：
1.高额定价策略必须满足的条件：
（1）该产品的需求价格弹性低；
（2）银行要对产品的优点和性能大力宣传，做好广告营销，提高产品在市场上的知名度；
影响银行市场营销活动的外部宏观环境包括( )。
A、外汇汇率
B、政府的施政纲领
C、社会与文化环境
D、信贷资金的供求状况
E、银行同业竞争对手的实力与策略
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答案解析：影响银行市场营销活动的外部宏观环境包括：经济与技术环境、政治与法律环境、社会与文化环境。DE选项是微观环境，不是宏观环境。
财富管理业务是为高端个人客户提供财富管理服务,包括()。
A、经营性贷款
B、经纪业务
C、支付结算
D、投资建议
E、信托服务
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答案解析：财富管理业务包括有：投资产品、投资建议、经纪业务、投资管理、信托服务等。
根据《反洗钱法》的规定,金融机构在反洗钱方面应承担的义务有()。
A、健全反洗钱内部控制
B、在职责范围内调查可疑交易活动
C、向中国人民银行报告分析结果
D、建立客户身份资料和交易记录保存制度
E、执行大额交易和可疑交易报告制度
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答案解析：根据《反洗钱法》的规定，金融机构在反洗钱方面应承担的义务有：健全反洗钱内控制度、建立客户身份识别制度、按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度、按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度、按照反洗钱预防、监控制度的要求,开展反洗钱培训和宣传工作。
零售业务是指为个人或小微企业提供零售银行服务,主要是一些相对常规的金融服务,包括()。
A、银行账户
B、信用卡
C、车贷
D、银行卡
E、支付结算
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答案解析：零售业务（Retail Banking）：为个人和小微企业提供零售银行服务，主要是一些相对常规的金融服务，包括银行账户、支付结算、银行卡、信用卡、房贷、车贷、经营性贷款等。
相对大型和特大型企业来说,中小企业的资金运行特点有()。
A、额度小
B、周转快
C、信誉好
D、需求急
E、风险小
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答案解析：中小企业的资金运行特点是额度小、需求急、周转快。大型和特大型或企业集团对资金的需求十分庞大，对银行自身市场份额有很大的作用。
下列关于商业银行贷款业务的表述,正确的有()。
A、向关系人发放担保贷款的条件可以优于其他借款人同类贷款的条件
B、我国银行信贷管理一般实行集中授权、统一授信管理
C、不得向事业单位发放贷款
D、不良贷款率是衡量银行资产质量的最重要指标
E、贷款业务按照有无担保可划分为信用贷款和担保贷款
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答案解析：《商业银行法》第四十条 商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件；按有无担保贷款可分为信用贷款和担保贷款。
中国人民银行对金融机构有权进行检查监督的范围包括()。
A、与中国人民银行特种贷款有关的行为
B、执行有关存款准备金管理规定的行为
C、执行有关人民币管理规定的行为
D、执行有关清算管理规定的行为
E、代理中国人民银行经理国库的行为
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答案解析：
根据《中国人民银行法》第三十二条，中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的下列行为进行检查监督：
1.执行有关存款准备金管理规定的行为；
2.与中国人民银行特种贷款有关的行为；
3.执行有关人民币管理规定的行为；
4.执行有关银行间同业