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商业银行在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存()。
A、3年
B、4年
C、5年
D、2年
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答案解析：商业银行应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。
监管机构对商业银行的现场检查重点不包括()。
A、管理水平和内部控制
B、市场风险敏感度
C、盈利能力
D、业务人员的专业能力
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答案解析：中国银监会现场检查的重点内容包括：业务经营的合法合规性、风险状况和资本充足性、资产质量、流动性、盈利能力、管理水平和内部控制、市场风险敏感度。
反洗钱的主要制度中,处于核心地位的是()。
A、客户身份识别制度
B、客户身份资料和交易记录保存制度
C、大额交易与可疑交易报告制度
D、涉嫌洗钱的可疑交易报告制度
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答案解析：反洗钱有三项主要制度：客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易及涉嫌恐怖融资的可疑交易报告制度。其中处于基础地位的是客户身份识别制度。处于核心地位的是大额交易与可疑交易报告制度。
()是市场约束的核心。
A、信息披露
B、监管部门
C、债权人
D、中介机构
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答案解析：监管部门是市场约束的核心。
《商业银行资本管理办法(试行)》全面引入了巴塞尔协议Ⅲ确立的资本监管最新要求,资本监管要求的最低资本要求不包括()。
A、储备资本充足率
B、核心一级资本充足率
C、一级资本充足率
D、资本充足率
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答案解析：《商业银行资本管理办法(试行)》全面引入了巴塞尔协议Ⅲ确立的资本监管最新要求,资本监管要求的最低资本要求包括：核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率。
关于非现场监督与现场监督二者关系说法不正确的是()。
A、非现场监管和现场检查两种方式相互补充
B、非现场监管对现场检查的指导作用
C、现场检查结果将提高非现场监管的质量
D、通过非现场检查修正现场监管结果
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答案解析：
非现场监督与现场监督二者关系：
1.非现场监管和现场检查两种方式相互补充；
2.非现场监管系统收集到更加全面、可靠和及时的信息，大大减少现场检查的工作量；
3.非现场监管对现场检查的指导作用；
4.现场检查结果将提高非现场监管的质量；
5.通过现场检查修正非现场监管结果；
6.非现场监管工作还要对现场检查发现的问题和风险
根据《贷款通则》的相关规定,自营贷款期限最长一般不得超过(),票据贴现的贴现期限最长不得超过()。
A、10年,10个月
B、10年,6个月
C、6年,10个月
D、6年,6个月
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答案解析：自营贷款期限最长一般不得超过10年，超过10年应当报中国人民银行备案。票据贴现的贴现期限最长不得超过6个月，贴现期限为从贴现之日起到票据到期日止。
通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的,由该()承担未履行客户身份识别义务的责任。
A、商业银行
B、客户
C、商业银行和客户
D、中国银行业协会
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答案解析：通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该商业银行承担未履行客户身份识别义务的责任。
我国反洗钱监管体制总体特点为“一部门主管、多部门配合”。一部门主管是指()作为反洗钱行政主管部门,负责全国的反洗钱监督管理工作。
A、银监会
B、中国人民银行
C、证监会
D、中国银行业协会
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答案解析：我国反洗钱监管体制总体特点为“一部门主管、多部门配合”。一部门主管是指中国人民银行作为反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作，多部门配合是指银监会等有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。
在公司信贷管理的原则中,“实贷实付”的根本目的是()。
A、满足有效信贷需求
B、按进度发放贷款
C、受托支付
D、承诺协议
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答案解析：满足有效信贷需求是实贷实付的根本目的。