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( )是专业理财服务不可或缺的环节。
A、满足客户的一切要求
B、向客户承诺保底收益
C、客户信息的收集与完整
D、与客户建立友谊关系
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答案解析：客户信息不仅要收集，而且需要完整，这是专业理财服务不可或缺的环节（选项C正确）。
下列关于评估客户投资风险承受度的表述,错误的是( )。
A、资金需动用的时间离现在越近,越不能承担风险
B、投资经验越丰富,风险承受能力越高
C、已退休客户,应当建议其投资低风险型产品
D、家庭负担越重,所能承受的风险越大
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()是理财师资格认证的首要环节
A、教育
B、考试
C、工作经验
D、职业道德
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答案解析：教育是理财师资格认证的首要环节，教育是成为合格理财师的基础；选项A正确。
()是指经过专业资格认证,即持有相关从业资格牌照、代表金融机构为客户提供理财规划专业服务的专业人士。
A、理财师
B、经济师
C、经理人
D、精算师
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答案解析：选项A：理财师又名理财规划师或财富管理师，一般是指经过专业资格认证，即持有相关从业资格牌照、代表金融机构为客户提供理财规划专业服务的专业人士；
选项B：经济师是我国职称之一。要取得“经济师”职称，需要参加“经济专业技术资格考试”。 由人事部统一发放合格证书；
选项C：“经理人”一词来自英文中的“manager”，经理人被定义为“对其他人的工作负有责任的人”；
选项D：
下列说法中,错误的是()。
A、商业秘密既指技术信息,也包括经营信息
B、客户信息是指客户的地址、联系电话、财产及财务状况等信息
C、客户隐私主要是指个人客户的婚姻及家庭状况及其他不愿被他人所知悉、掌握的情况
D、银行业金融机构及其从业人员在任何情况下都不能向第三方或机构内部的其他部门提供客户的信息
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答案解析：
商业秘密是指不为公众所知悉、能为权利人带来经济利益,具有实用性并经权利人采取保密措施的技术信息和经营信息。保守所在机构的商业秘密,是银行业从业人员应尽的义务。
客户信息是指银行在为客户开户、提供授信服务或其他金融产品时所掌握的客户的地址、联系电话、财产及财务状况等信息。
客户隐私主要是指个人客户的婚姻与家庭状况及其他不愿被他人所知悉、掌握的情况。
()业务是建立在委托—代理关系基础上的银行业务,是一种个性化、综合化的服务活动。 A、个人理财 B、投资咨询 C、投资管理 D、投资服务 正确答案：公需科目题库搜索 答案解析：个人理财业务是建立在委托—代理关系基础上的银行业务，是一种个性化、综合化的服务活动。 理财产品的设计应当尊重和保护金融消费的权益,特别是知晓理财产品( )特征的权益。 A、流动性 B、投资 C、风险 D、收益 正确答案：公需科目题库搜索 ()是指那些能够为客户提供理财规划服务的业务人员,以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员,而非一般性业务咨询人员。 A、投资咨询人员 B、商业银行个人理财业务人员 C、投资顾问 D、服务人员 正确答案：公需科目题库搜索,公需科目帮手薇信（xzs9523） 答案解析：选项B：商业银行个人理财业务人员是指那些能够为客户提供理财规划服务的业务人员，以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员，而非一般性业务咨询人员； 根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定,商业银行应对理财人员建立的考评管理制度中,不包括( )。 A、继续培训 B、跟踪评价 C、考核与认定 D、销售指挥 正确答案：公需科目题库搜索 答案解析：商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评估等管理制度。
选项A：投资咨询人员是指企业、机构或个人聘用，提供投资咨询服务的专业人员；
选项C：投资顾问是指专门从事于提供投资建议而获薪酬的人士，它是投资服务中非常重要的角色；
选项D：服务人员原指固定场所里提供一定范围内