下列不属于商业银行风险控制计划的是()。-2021年证券从业资格考试答案

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下列不属于商业银行风险控制计划的是()。

A、市场风险控制计划

B、存贷款定价控制计划

C、利率风险控制计划

D、流动性风险控制计划

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答案解析:商业银行的资产负债管理计划一般分为业务发展计划、风险控制计划和资本管理计划。其中,风险控制计划包括存贷款定价控制计划、利率风险控制计划、流动性风险控制计划。

选项A:“市场风险控制计划”属于混淆选项。

“发照标准”指的是《有效银行监管的核心原则》中的()。

A、原则4

B、原则5

C、原则6

D、原则7

正确答案:公需科目题库搜索,学法用法助理微Xin:xzs9523

答案解析:选项B正确。《有效银行监管的核心原则》:原则4“许可的业务范围”;原则5“发照标准”;原则6“大笔所有权转让”;原则7“重大收购”。

行政许可实施程序中,受理机关首先对申请材料要件和形式进行审查,发现申请材料不齐全或不符合规定要求的,告知申请人限期()进行补正。

A、3个月内

B、4个月内

C、2个月内

D、1个月内

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答案解析:行政许可实施程序包括:申请与受理、审查、决定与送达,受理机关首先对申请材料要件和形式进行审查,发现申请材料不齐全或不符合规定要求的,告知申请人限期3个月内进行补正(选项A正确)。

“大笔所有权转让”指的是《有效银行监管的核心原则》中的()。

A、原则4

B、原则5

C、原则6

D、原则7

正确答案:公需科目题库搜索,专业课助理微xin:(xzs9519)

答案解析:选项C正确。《有效银行监管的核心原则》:原则4“许可的业务范围”;原则5“发照标准”;原则6“大笔所有权转让”;原则7“重大收购”。

商业银行的()对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。

A、股东大会

B、董事会

C、监事会

D、高级管理层

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答案解析:选项B正确。商业银行的董事会对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。

“重大收购”指的是《有效银行监管的核心原则》中的()。

A、原则4

B、原则5

C、原则6

D、原则7

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答案解析:选项D正确。《有效银行监管的核心原则》:原则4“许可的业务范围”;原则5“发照标准”;原则6“大笔所有权转让”;原则7“重大收购”。

商业银行是经营风险的行业,风险管理是其生命线,一家银行能走多远,取决于其()。

A、风险承受能力

B、风险控制能力

C、风险管理能力

D、经营能力

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答案解析:

商业银行是经营风险的行业,风险管理是其生命线,一家银行能走多远,取决于其风险管理能力(选项C正确)。

下列关于董事会应履行的合规管理职责,说法错误的是()。

A、审议批准商业银行的合规政策,并监督合规政策的实施

B、有效管理商业银行的合规风险

C、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告

D、授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督

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答案解析:

董事会应履行以下合规管理职责:

(1)审议批准商业银行的合规政策,并监督合规政策的实施;

(3)审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告,并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价,以使合规缺陷得到及时有效的解决;

(3)授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督;

(4)商业银行章程规

信息科技风险的监管原则是中国银监会以()的监管框架,是一个持续、循环的过程。

A、业务连续性

B、风险为本

C、合法合规

D、信息安全

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答案解析:选项B正确。中国银监会以“风险为本”的监管框架是一个持续、循环的过程。

行政诉讼的执行条件不包括()。

A、须有执行根据

B、被执行人有能力履行而不履行义务

C、申请人在法定期限内提出了执行申请

D、须有可供执行的方法

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答案解析:行政诉讼的执行条件包括:
(1)须有执行根据;
(2)须有可供执行的内容;
(3)被执行人有能力履行而不履行义务;
(4)申请人在法定期限内提出了执行申请。

选项D:“须有可供执行的方法”属于混淆选项。