在客户家庭信息收集过程中,理财师需要注意的工作方法不包括()-2021年证券从业资格考试答案

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在客户家庭信息收集过程中,理财师需要注意的工作方法不包括()。

A、信息收集来源和方法

B、比较好的信息来源

C、考虑先按要求分门别类地收集客户家庭财务相关的材料

D、事先应该向客户说明和保证这些信息和资料属于客户的私密情况

正确答案:C

答案解析:

在信息收集过程中理财师还是需要注意如下几点工作方法:

1.信息收集来源和方法,主要有开户资料、调查问卷、面谈征询和客户能提交的一些账户、财务资料;

2.比较好的信息来源,包括金融机构账户对账单(statement)、工资和/或报税表、投资或贷款合同或确认书等;

3.理财师可以考虑先尽量收集齐全客户家庭财务相关的材料,然后再按要求分门别类加以整理、分析;值得

理财师对所属机构的介绍通常是标准化的文本,需得到()的审核通过。

A、投资部门

B、风险控制部门

C、合规部门

D、监察稽核部门

正确答案:C,干部网络助理薇-信:【xzs9529】

答案解析:对所属机构的介绍通常是标准化的文本,需得到合规部门的审核通过。

利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险属于()。

A、操作风险

B、信用风险

C、市场风险

D、其他风险

正确答案:C

答案解析:市场风险是指金融资产价格和商品价格的波动给商业银行表内头寸、表外头寸造成损失的风险。市场风险包括利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险。

透支取现的额度根据持卡人用卡情况设定,最高不超过持卡人信用额度的()。

A、50%

B、60%

C、40%

D、30%

正确答案:A

答案解析:透支取现的额度根据持卡人用卡情况设定,最高不超过持卡人信用额度的50%。

在客户家庭财务状况信息的收集过程中,比较好的信息来源不包括()。

A、客户提交的一些财务资料

B、金融机构账户对账单

C、工资和/或报税表

D、投资或贷款合同或确认书

正确答案:A

答案解析:比较好的信息来源,包括金融机构账户对账单(statement)、工资和/或报税表、投资或贷款合同或确认书等。

法律声明文件必须和现行的相关法律、法规和规章制度等保持一致,通过理财师所在的金融机构()的审核,并由该部门根据监管要求对其进行及时更新。

A、营业部门

B、风险管理部门

C、合规部门

D、监察稽核部门

正确答案:C

答案解析:法律声明文件是理财规划书中一项不可或缺的内容,这些内容必须和现行的相关法律、法规和规章制度等保持一致,通过理财师所在的金融机构合规部门的审核,并由合规部门根据监管要求对其进行及时更新。

并购交易价款中并购贷款所占比例不应高于()。

A、50%

B、60%

C、70%

D、80%

正确答案:B

答案解析:银行办理并购贷款需要合理评估并购目标企业价值及并购交易价格合理性,并购交易价款中并购贷款所占比例不应高于60%(选项B正确);并购贷款期限一般不超过7年。

收单业务不包括()。

A、POS机收单业务

B、新型(二维码)收单业务

C、现金收单业务

D、线上收单业务

正确答案:C

答案解析:收单业务包括POS机收单业务、新型(二维码)收单业务和线上收单业务。

由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险,属于()。

A、操作风险

B、信用风险

C、市场风险

D、其他风险

正确答案:A

答案解析:操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险,包括法律风险,但不包括声誉风险和战略风险。

并购贷款期限一般不超过()年。

A、3

B、5

C、7

D、10

正确答案:C

答案解析:银行办理并购贷款需要合理评估并购目标企业价值及并购交易价格合理性,并购交易价款中并购贷款所占比例不应高于60%;并购贷款期限一般不超过7年(选项C正确)。