证券的发行市场又称为()。-2021年证券从业资格考试答案

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证券的发行市场又称为()。

A、一级市场

B、二级市场

C、交易所市场

D、场外交易市场

正确答案:A,普法考试帮手微Xin【go2learn】

答案解析:金融资产首次出售给公众所形成的交易市场是发行市场,又称一级市场(选项A正确)、初级金融市场或原始金融市场。

理财顾服务有一定程序,一般来说,商业银行理财顾问业务的第一步是()。

A、接触客户,建立信任关系

B、制定理财规划方案

C、明确客户的理财目标

D、分析客户家庭财务现状

正确答案:A

答案解析:

我们将理财师的工作流程概括为如下六个方面:

(1)接触客户,建立信任关系;(选项A正确)

(2)收集、整理和分析客户的家庭财务状况;

(3)明确客户的理财目标;

(4)制订理财规划方案;

(5)理财规划方案的执行;

(6)后续跟踪服务。

当市场存在中短期流动性不足时,收益率曲线形状可能会()。

A、变得平滑

B、呈垂直状态

C、变得陡峭

D、呈水平状态

正确答案:C

答案解析:中短期流动性不足的情况下,收益率曲线会反转,即中短期的收益率要大于长期的收益率,表现在收益率曲线上是收益率曲线在中短期会有一个高出长期收益率的波动。

假定某投资者购买了某种理财产品,该产品的当前价格是75.13元人民币,3年后可获得100元,则该投资者获得的按复利计算的年收益率为()。

A、10%

B、8.29%

C、24.87%

D、9%

正确答案:A,学习助手微Xin【xzs9529】

答案解析:

本题考查的是复利终值的逆运算,计算年收益率。复利终值的计算公式为:,其

投资10万元炒期货,对一个仅有10万元养老金的退休人员和一个拥有数百万资产的年轻人产生的影响是不同的,这反映了客户风险特征的()方面。

A、风险认知度

B、风险承受能力

C、风险感受

D、风险偏好

正确答案:B

答案解析:选项B:风险承受能力是客户的风险特征之一,反映的是风险客观上对客户的影响程度。同样的10万元,如果退休人员损失了就失去了生活来源,而对年轻的富翁来说则仅仅是一笔小额损失,还可以通过以后的投资收益弥补;
选项D:风险偏好反映的是客户主观上对风险的态度;
选项A:风险认知反映的是客户主观上对风险的度量。

投资者之所以买入看涨期权,是因为他预期这种金融资产的价格在近期内将会()。

A、上涨

B、下跌

C、不变

D、都有

正确答案:A

答案解析:投资者之所以买入看涨期权,是因为他预期这种金融资产的价格在近期内将会上涨(选项A正确)。

将10万元进行投资,年利率10%,每季付息一次,2年后有效年利率为多少()。

A、10.21%

B、10.38%

C、10.29%

D、10.49%

正确答案:B

答案解析:本题考查的是有效年利率(EAR)的计算,不同复利期间投资的年化收益率称为有效年利率。已知复利期间数量是指一年内计算复利的次数,每季度付息一次,则一年内付息次数m=4,年利率=10%,根据有效利率的计算公式:。(选项

下列不属于商业银行操作风险管理工具的是()。

A、风险与控制自我评估

B、损失数据收集

C、资本计量

D、关键风险指标监测

正确答案:C

答案解析:商业银行操作风险管理工具包括损失数据收集、风险与控制自我评估、关键风险指标监测和情景分析。

某笔1000万元贷款的借款人在开曼群岛注册成立,经营资产和实际业务均在泰国,主要原材料来自俄罗斯,产品主要销往英国。该笔业务敞口风险主体最终所属国家为()。

A、俄罗斯

B、开曼群岛

C、英国

D、泰国

正确答案:D

答案解析:

直接风险主体,通常指债务人或交易对手。国别风险转移以后的主体,为最终风险主体。主体所在国家(地区),对于个人,按照个人居住地,如果某个个人在多个国家(地区)有住所的,按其经常居住地确定国别。对于非个人,一般是指主体注册成立的国家,但以下情况例外:

1.当主体为不是银行的法人企业的分公司时,所在国家为其总公司的注册地。

2.当主体是银行的分行时,直接风险主体所在国家(地

客户经理在面谈后,应向()回报了解到的客户信息。

A、总经理

B、主管

C、董事会

D、高级管理层

正确答案:B

答案解析:客户经理在面谈后,应向主管回报了解到的客户信息。