对基金销售适用性原则应用情况进行检查与指导,是中国证监会对基-2021年证券从业资格考试答案

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对基金销售适用性原则应用情况进行检查与指导,是中国证监会对基金销售进行监管的重要内容。

A、正确

B、错误

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答案解析:对基金销售适用性原则应用情况进行检查与指导,是中国证监会对基金销售进行监管的重要内容。

债券投资组合内部收益率是通过计算投资组合在不同时期的所有现金流,然后计算使现金流的现值等于投资组合市场价值的利率。

A、正确

B、错误

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答案解析:债券投资组合的内部收益率是通过计算投资组合在不同时期的所有现金流,然后计算使现金流的现值等于投资组合市场价值的利率,即投资组合内部收益率。

基金在运作过程中发生可能对基金持有人权益或基金份额的交易价格产生重大影响的事项时,应按照有关规定及时报告并公告。

A、正确

B、错误

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答案解析:该事项属于重大事件,应按照规定编制临时报告书公告。

货币市场基金是开放式基金的一种,其投资风格与股票型开放式基金是一样的。

A、正确

B、错误

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答案解析:货币市场基金以货币市场工具为投资对象。根据中国证监会对基金类别的分类标准,仅投资于货币市场工具的货币市场基金。

行为金融理论的BSV模型认为,人们在进行决策时会存在两种心理认知偏差,常导致投资者产生两种错误决策,即反应不足或反应过度。

A、正确

B、错误

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答案解析:考察行为金融的BSV模型。

我国证券交易所对基金交易行为的监管非常严格,但如果基金交易行为属于偶然操作失误,交易所可以及时电话通知,予以提醒。

A、正确

B、错误

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答案解析:对于基金管理公司在基金投资过程中出现的违规失信行为,中国证监会将依法对基金管理公司及相关责任人采取记人诚信档案等行政监管措施,甚至采取行政处罚;给基金财产或投资者造成损失的,将由托管银行督促基金管理公司进行赔偿。监管部门将视投资交易违规情节的严重程度作出不同程度的处理。如属于偶然操作失误,证券投资基金交易过程中存在少量的不规范交易行为,由交易所及时电话通知,给予提醒。

基金管理人可以根据其对未来市场的判断,对证券投资基金的未来业绩进行预测。

A、正确

B、错误

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答案解析:对基金的证券投资业绩水平进行预测并不科学,应予以禁止。

基金募集期间的律师费、会计师费及相关费用,经托管人同意后,可以从基金财产中列支。

A、正确

B、错误

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答案解析:基金募集期间的律师费、会计师费及相关费用,不可以从基金财产中列支。

取得基金代销业务资格的商业银行,可以委托其他机构代理销售基金。

A、正确

B、错误

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答案解析:不可以,只有 基金管理人可以。

货币市场基金除披露收益公告外,还要定期披露基金份额净值信息。

A、正确

B、错误

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答案解析:货币市场基金不需要定期披露份额净值。