（1）使用、曾经使用或者可能使用“受监管的金融服务”的人员（选项A正确）；

（2）对“受监管的金融服务”拥有相关权利或利益的人员（选项B正确）；

（3）已经或可能投资于金融工具的人员（选项D正确）；

（4）对金融工具拥有相关权利或利益的人员（选项E正确）。

作为一名银行业从业人员,应该做到(  )。

A、了解客户账户开立及资金调拨的用途情况

B、了解客户账户是否会被第三方控制使用

C、了解客户的财务状况

D、了解客户的业务状况、业务单据

E、了解客户的风险承受能力

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答案解析：银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况。同时，应当根据风险控制要求，了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。

银行卡交易主要包括五个参与主体,分别是()。

A、持卡人

B、发卡银行

C、合作商户

D、收单机构

E、银行卡组织

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答案解析：银行卡交易主要包括五个参与主体，即：持卡人、合作商户、发卡机构（银行或其他机构）、收单机构（银行或其他机构）和银行卡组织（选项ABCDE正确）。

根据我国《反洗钱法》及中国人民银行的规定,银行等金融机构在反洗钱方面承担的义务有()。

A、建立内部反洗钱工作机制和规程以及对客户身份进行识别的工作流程和内部控制制度

B、妥善保管和保存客户的身份资料以及交易记录

C、及时报告大额和可疑交易,并对反洗钱工作的信息进行保密

D、协助反洗钱调查

E、进行与反洗钱有关的政策、法规宣传和培训的工作

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答案解析：

根据我国《反洗钱法》及中国人民银行的规定,银行等金融机构在反洗钱方面承担以下义务:

（1）建立内部反洗钱工作机制和规程;

（2）建立对客户身份进行识别的工作流程和内部控制制度;

（3）妥善保管和保存客户的身份资料以及交易记录;

（4）及时报告大额和可疑交易;

（5）协助反洗钱调查;

（6）对反洗钱工作的信息进行保密;

大额可转让定期存单不同于传统定期存单的特点有()。

A、记名

B、面额固定

C、不可提前支取

D、可在二级市场流通转让

E、利率固定

正确答案：公需科目题库搜索CD

答案解析：

大额可转让定期存单与传统的定期存款相比具有以下不同的特点：

借记卡按照功能的不同分为()。

A、转账卡

B、专用卡

C、信用卡

D、单网卡

E、储值卡

正确答案：公需科目题库搜索BE

答案解析：借记卡按照功能的不同分为转账卡（含储蓄卡）、专用卡、储值卡（选项ABE正确）。

银行业从业人员之间应该通过()途径和方式促进行业内信息交流与合作。

A、日常信息交流

B、召开专题协调会

C、参加银行业自律组织

D、参加同业联席会议

E、参加学术研讨会

正确答案：公需科目题库搜索BCDE

答案解析：银行业从业人员之间应该通过日常信息交流、参加学术研讨会、召开专题协调会、参加同业联席会议以及银行业自律组织等多种途径和方式，促进行业内信息交流与合作（选项ABCDE正确）。

以下做法违反公平对待原则的是()。

A、拒绝为有佛教信仰人员提供服务

B、从业人员因对方年龄较大,说话不清晰而显示出不耐烦

C、银行专设为单位服务的窗口

D、王某因为某业务金额较小而拒绝服务

E、不同业务费率有所区别

正确答案：公需科目题库搜索BD

答案解析：

从业人员应当公平对待所有客户,不得因客户的国籍、肤色、民族、性别、年龄、宗教信仰、残障及业务的繁简程度和金额大小等方面的差异而歧视客户。对残障者或语言存在障碍的客户,银行业从业人员应当尽可能为其提供便利。<