（1）合规管理部门的功能和职责；

（2）否规管理部门的权限，包括享有与银行任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利等；

（3）合规负责人的合规管理职

财务公司的基本定位不包括()。

A、通过作为内部银行的金融机构地位,提供企业集团内部资金融通的效率,最大程度的降低财务费用

B、通过作为内部银行的金融机构地位,提供企业集团内部资金融通的效率,最大程度的提高经济效益

C、利用自身金融机构在信息、资金等方面的优势,为成员单位提供全方位的顾问服务

D、紧紧围绕成员单位业务和产品,促进成员单位业务的拓展和产品的销售

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答案解析：

财务公司的基本定位包括以下方面：

（1）通过作为内部银行的金融机构地位，提供企业集团内部资金融通的效率，最大程度的降低财务费用；

（2）紧紧围绕成员单位业务和产品，促进成员单位业务的拓展和产品的销售；

（3）利用自身金融机构在信息、资金等方面的优势，为成员单位提供全方位的顾问服务。

选项B：“通过作为内部银行的金融机构地位，提供企业集团内部资金

商业银行流动性风险管理治理结构应当明确董事会及其专门委员会、监事会(监事)、高级管理层以及相关部门在流动性风险管理中的职责和报告路线,建立适当的()机制。

A、能力评估

B、考核及问责

C、综合评估

D、监测和控制

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答案解析：清晰、有效的流动性风险管理治理结构应当明确董事会及其专门委员会、监事会（监事）、高级管理层以及相关部门在流动性风险管理中的职责和报告路线，建立适当的考核及问责机制（选项B正确）。

财务公司()是财务公司资产业务的一部分,是财务公司主业的延伸和派生,包括有价证券投资和金融机构股权投资两大类业务。

A、投资业务

B、同业资产业务

C、成员单位产品的融资租赁

D、办理成员单位产品的买方信贷

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答案解析：选项A正确。财务公司投资业务是财务公司资产业务的一部分，是财务公司主业的延伸和派生，包括有价证券投资和金融机构股权投资两大类业务。

商业银行每季度进行一次常规(),且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。

A、风险评估

B、敏感性分析

C、压力测试

D、不定期检查

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答案解析：

选项C正确。商业银行每季度进行一次常规压力测试，还在并表基础上分币种实施压力测试。压力测试结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。

商业银行绩效考评的5个基本要素共同组成一个完整的绩效评价系统,说明它们之间( )。

A、相互影响、相互制约

B、相互联系、相互制约

C、相互联系、相互影响

D、相互影响、相互协作

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答案解析：商业银行绩效考评的基本要素：评价目标、评价对象、评价指标、评价标准、评价报告。这五个要素共同组成一个完整的绩效评价系统，说明它们之间相互联系、相互影响（选项C正确）。

贷款定价的形成机制比较复杂,()不是形成均衡定价的主要力量。

A、市场

B、银行

C、客户

D、监管机构

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答案解析：贷款定价的形成机制比较复杂，市场、银行和监管机构这三方面是形成均衡定价的三个主要力量。

以下关于董事会的职责,说法错误的是()。

A、审议批准商业银行的合规政策,并监督合规政策的实施

B、审批高级管理层提交的合规风险管理报告

C、授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行的合规风险管理进行日常监督

D、明确合规管理部门及其组织结构,为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员,并确保合规管理部门的独立性

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答案解析：

按照《商业银行合规风险管理指引》要求，董事会应履行以下合规管理职责：

（1）审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施；

（2）审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决，授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督；

（

在贷前调查和分析的基础上,由获得授权的审批人在规定的限额内,结合交易对方或贷款申请人的风险评级,对其信用风险暴露进行详细的评估之后作出信贷决策的过程是指()。

A、信贷决策

B、信贷授权

C、信贷审批

D、授信额度

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答案解析：信贷审批是在贷前调查和分析的基础上，由获得授权的审批人在规定的限额内，结合交易对方或贷款申请人的风险评级，对其信用风险暴露进行详细的评估之后作出信贷决策的过程。