下列不属于尽职调查的目的是()。-2021年证券从业资格考试答案

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下列不属于尽职调查的目的是()。

A、价值发现

B、财务发现

C、投资可行性分析

D、风险发现

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答案解析:选项B符合题意:尽职调查,又称审慎性调查,一般是指投资人在与目标企业达成初步合作意向后,经协商一致,对目标企业的一切与本次投资相关的事项进行现场调查、资料分析的一系列活动。尽职调查的目的有三方面:价值发现、风险发现、投资可行性分析。

基金管理人应在每年结束后()日内,在管理人网站上披露年度报告全文。

A、30

B、60

C、90

D、15

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答案解析:基金管理人应在每年结束后90日内,在指定报刊上披露年度报告摘要,在管理人网站上披露年度报告全文。

基金信息披露的禁止行为包括()。Ⅰ.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏Ⅱ.对证券投资业绩进行预测Ⅲ.承诺收益或者承担损失Ⅳ.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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答案解析:基金信息披露的禁止行为包括:
(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
(2)对证券投资业绩进行预测。
(3)违规承诺收益或者承担损失。
(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构。
(5)登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。
(6)中国证监会禁止的其他行为。

()是指土地以及建筑物等土地定着物。

A、不动产

B、动产

C、商业不动产

D、能源

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答案解析:不动产是指土地以及建筑物等土地定着物,相对动产而言,强调财产和权利载体在地理位置上的相对固定性。房地产是不动产中的主要类别。对大多数个体投资者而言,不动产投资意味着购买自己的居住用房地产。

老年人可以选择()的基金产品。

A、以低风险为核心

B、高风险、高预期收益

C、中高风险、中高预期收益

D、收益与风险均衡化

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答案解析:对老年人而言,投资的稳健、安全、保值最重要,在选择基金产品时应以低风险为核心,不宜过度配置股票型基金等风险较高的产品。

投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金指的是()。

A、另类投资基金

B、证券投资基金

C、对冲基金

D、私募股权基金

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答案解析:另类投资基金是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金;证券投资基金依照利益共享、风险共担的原则,将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具;对冲基金意为“风险对冲过的基金”,它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧,充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用,承担高风险、追求高收益的投资模式;私募股权基金指通过私募形式对私有企业,即非上市企业进行的权益性投资

基金销售市场细分的原则中,()是指完成市场细分后,销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务的原则,即该细分市场是易于开发、便于进入的。

A、可测原则

B、易入原则

C、识别原则

D、成长原则

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答案解析:易入原则是指完成市场细分后,销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务的原则,即该细分市场是易于开发、便于进入的;可测原则是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素,能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标;识别原则是指每个细分市场有明显的区分标准,让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异,提供个性化的产品和服务,以确保营销策略具有针对性;成长

()可在权证失效日之前任何交易日行权。

A、美式权证

B、欧式权证

C、百慕大式权证

D、认沽权证

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答案解析:按行权时间分类,权证可分为美式权证、欧式权证、百慕大式权证等。美式权证可在权证失效日之前任何交易日行权,欧式权证仅可在失效日当日行权,百慕大式权证可在失效日之前一段规定时间内行权。认沽权证近似于看跌期权,行权时其持有人可按照约定的价格卖出约定数量的标的资产。

基金管理人应当在每个季度结束后()个工作日内,在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告全文。

A、45

B、30

C、15

D、10

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答案解析:基金管理人应当在每季结束后15个工作日内,在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告全文。