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在保持其他条件不变的前提下,研究单个市场风险要素的微小变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生影响的方法是()。

A、缺口分析

B、敏感性分析

C、压力测试

D、情景分析

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答案解析：[解析] 本题考查的是敏感性分析的含义。

某3年期债券麦考利久期为2年,债券目前价格为101.00元。市场利率为10%,假设市场利率突然下降1%,则按照久期公式计算,该债券价格()。

A、上涨1.84元

B、下跌1.84元

C、上涨2.02元

D、下跌2.02元

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答案解析：[解析] (2×101×1%)/(1+10%)=1.84。

国债的风险一般不包括()。

A、价格风险

B、再投资风险

C、提前偿付风险

D、

操作风险

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答案解析：选项D：操作风险不是国债的风险。国债的风险包括价格风险、再投资风险、违约风险、赎回风险、提前偿付风险和通货膨胀风险。

某1年期零息债券的年收益率为18.5%。假设债务人违约后回收率为25%,若1年期的无风险年收益率4%,根据KPMG风险中性定价模型该债券在1年内的违约概率为()。

A、0.05

B、0.10

C、0.16

D、0.25

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答案解析：[解析] (1-P)(1+18.5%)+P×(1+18.5%)×25%=1+4%，得到P=0.16。

内部控制的控制目标不包括()。

A、确保商业银行发展战略的全面实施和充分实现

B、确保业务记录的及时、真实和完整

C、确保风险管理体系的有效性

D、确保划分股东、董事会、经理人员权利、责任、利益的合理性

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答案解析：[解析] 本题考查的是内部控制的控制目标。D选项属于内部控制的内容。

影响金融工具久期的因素不包括()。

A、金融工具的到期日

B、距下一次重新定价日的时间长短

C、到期日之前支付金额的大小

D、金融工具的发行日期

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答案解析：[解析] 考生如果知道久期的计算公式，可以很快作答。D中发行日期不会对久期有什么影响，久期看重的是未来的发展，因此有影响的是距离到期日的时间。

在业务外包风险管理中,银行选择服务提供商时应进行()。

A、风险测量

B、风险识别

C、风险评估

D、尽职调查

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答案解析：[解析] A、B、C三项工作，都是银行针对自己内部风险进行管理的。在业务外包风险管理中，银行选择服务提供商时应进行的工作包括：选择服务提供商时进行尽职调查；为外包安排制订合理的结构；管理和监控与外包安排相关的风险；确保有效的控制环境；制订可行的应急预案。

根据概率和收益的权衡,风险厌恶者在投资时通常会选择()。

A、股票、期货等收益高的工具

B、结构性理财产品等投资工具

C、房产、黄金、基金等投资工具

D、储蓄、债券、保险等安全性高的投资工具。

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答案解析：选项D符合题意。风险厌恶型，对待风险态度消极，不愿为增加收益而承担风险，非常注重资金安全，极力回避风险；投资工具以安全性高的储蓄、国债、保险等为主。

下列关于客户投资的风险承受度的表述,错误的是()。

A、长期理财目标弹性越大,越无法承担高风险

B、年龄较低,所能承受的风险较大

C、已退休客户,应该建议其投资保守型产品

D、资金需动用的时间离现在越近,越不能承担风险

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答案解析：长期理财目标弹性越大，可承受的风险也越高。

一家银行在自身危机或整个市场危机中满足流动性需求的能力还依赖于其正式()的内容。

A、情景分析

B、压力测试

C、融资渠道管理

D、应急计划

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答案解析：[解析] A、B、C是对流动性风险的监测方法，D是在危机发生时采取的应急措施计划。从题干上看，银行已处于危机中。本题的知识点是流动性风险监测与控制的方法。要求考生对各种方法有基本了解。