高级管理层负责执行( )制定的金融创新发展战略和风-2021年证券从业资格考试答案

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高级管理层负责执行( )制定的金融创新发展战略和风险管理政策。

A、董事会

B、股东大会

C、理事会

D、O

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答案解析:选项A正确。高级管理层负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。

《商业银行资本管理办法(试行)》规定在最低资本要求、储备资本要求和逆周期资本要求外,系统重要性银行应计提()。

A、累计资本

B、投资资本

C、核心资本

D、附加资本

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答案解析:选项D正确:《商业银行资本管理办法(试行)》规定在最低资本要求、储备资本要求和逆周期资本要求外,系统重要性银行应计提附加资本。我国国内系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的1%,由核心一级资本满足。

根据《商业银行资本管理办法(试行)》,商业银行二级资本不包括()。

A、二级资本工具及其溢价

B、超额贷款损失准备

C、多数股东资本可计入部分

D、少数股东资本可计入部分

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答案解析:二级资本包括:二级资本工具及其溢价、超额贷款损失准备、少数股东资本可计入部分。

根据《银行业监督管理法》,对问题银行业金融机构进行处置的方式不包括()。

A、接管

B、促成重组

C、撤销

D、转售

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答案解析:根据《银行业监督管理法》,对问题银行业金融机构进行处置的方式主要有接管、促成重组和撤销。

对问题银行业金融机构的其他监管措施不包括()。

A、延伸调查

B、审慎性监督管理谈话

C、尽职调查

D、强制披露

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答案解析:对问题银行业金融机构的其他监管措施有:1.延伸调查;2.审慎性监督管理谈话;3.强制披露;4.查询涉嫌违法账户和申请冻结涉嫌违法资金。

在组合风险限额管理中确定资本分配的权重时,不需要考虑的因素是()。

A、组合在战略层面的重要性

B、经济前景

C、收益率

D、过去的组合集中情况

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答案解析:在确定资本分配的权重时,需要考虑的因素包括:组合在战略层面上的重要性、经济前景(宏观经济状况预测)、目前的组合集中情况和收益率。

选项D:过去的组合集中情况说法错误。

根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》的规定,商业银行的关联方不包括()。 

A、自然人

B、法人

C、社会人

D、其他组织

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答案解析:商业银行的关联方可以是自然人、法人或其他组织。

在设定组合限额的程序中,首要的一步就是按某组合维度确定资本分配权重,这里的资本分配中的资本是指()。

A、所预计的下一年度的银行资本

B、本年度的银行资本

C、所预计的未来三年的银行资本

D、过去三年间的银行资本

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答案解析:在设定组合限额的程序中,首要的一步就是按某组合维度确定资本分配权重,这里的资本分配中的资本是指所预计的下一年度的银行资本(选项A正确)。

()要确保金融创新的发展战略和风险管理政策与全行整体战略和风险管理政策相一致。

A、董事会

B、股东大会

C、理事会

D、O

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答案解析:选项A正确。董事会要确保金融创新的发展战略和风险管理政策与全行整体战略和风险管理政策相一致。

()不是银行绩效考评的指标。

A、合规经营类指标

B、风险管理类指标

C、发展转型类指标

D、盈利潜力类指标

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答案解析:银行绩效考评指标一般包括以下五大类:

1、合规经营类指标。
2、风险管理类指标。
3、经营效益类指标。
4、发展转型类指标。
5、社会责任类指标。