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司法机关查询单位存款,下列操作正确的是( )
A、不得带走原件
B、司法工作人员凭工作证查询即可
C、不得复制摘抄
D、司法工作人员凭县级以上有权机构“协助查询存款通知书”查询即可
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答案解析：办理协助查询业务时，金融机构经办人员应当核实执法人员的工作证件，以及有权机关县团级以上(含，下同)机构签发的协助查询存款通知书。金融机构协助有权机关查询的资料应限于存款资料，包括被查询单位或个人开户、存款情况以及与存款有关的会计凭证、账簿、对账单等资料。
无法以合理成本及时获得充足资金以应对资产增长的风险是( )。
A、国家风险
B、法律风险
C、操作风险
D、流动性风险
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答案解析：流动性风险是指商业银行虽然有清偿能力，但无法及时获得充足资金或无法以合理成本及时获得充足资金以应对资产增长或支付到期债务的风险。
为了提高执行效率,《中国人民银行法》作出如下规定()。
A、国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起十日内予以回复
B、中国人民银行经国务院批准,有权对银行业金融机构进行检查监督
C、中国人民银行要求银行业金融机构报送与银行经营管理有关的资料
D、国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起三十日内予以回复
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答案解析：国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起三十日内予以回复，这是提高效率的一种制度性安排。
商业银行贷款,应当遵守《中华人民共和国商业银行法》有关资产负债比例管理的规定。下列表述错误的是( )。
A、同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过15%
B、贷款余额与存款余额的比例不得超过75%
C、流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于25%
D、资本充足率不得低于8%
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答案解析：同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%。
()《中华人民共和国人民银行法》正式通过。
A、2003年12月27日
B、2003年3月18日
C、1995年12月27日
D、1995年3月18日
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答案解析：1995年3月18日《中华人民共和国人民银行法》正式通过。
《商业银行法》规定,对任何单位和个人购买商业银行股份总额达()以上的,应当事先经银监会批准。
A、3%
B、5%
C、10%
D、20%
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答案解析：《商业银行法》规定，对任何单位和个人购买商业银行股份总额达5%以上的，应当事先经银监会批准。
下列不属于金融机构反洗钱义务的是( )。
A、在职责范围内调查可疑交易活动
B、建立客户身份资料和交易记录保存制度
C、建立客户身份识别制度
D、按照反洗钱预防、监控制度的要求,开展反洗钱培训和宣传工作
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答案解析：
考查金融机构的反洗钱义务。在职责范围内调查可疑交易活动属于中国人民银行的反洗钱职责。
金融机构在反洗钱方面的义务包括： 1）健全反洗钱内控制度 2）建立客户身份识别制度 3）金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度 4）金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度 5）金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训
下列行为不属于中国人民银行直接检查监督范围的是( )。
A、银行业金融机构执行有关外汇管理规定的行为
B、银行业金融机构增设分支机构的行为
C、银行业金融机构执行有关存款准备金管理规定的行为
D、银行业金融机构执行有关反洗钱规定的行为
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答案解析：
《中国人民银行法》规定中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的下列行为进行检查监督:
（1）执行有关存款准备金管理规定的行为;
（2）与中国人民银行特种贷款有关的行为,其中中国人民银行特种贷款是指国务院决定的由中国人民银行向金融机构发放的用于特定目的的贷款;
（3）执行有关人民币管理规定的行为;
（4）执行有关银行间同业拆借市场、银行间债
中国人民银行监督管理的反洗钱职责不包括()。
A、组织协调全国反洗钱工作,负责反洗钱资金检测
B、审查新设立的银行业金融机构或银行业金融机构增设分支机构的反洗钱控制制度方案
C、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
D、接受单位和个人对洗钱活动的举报
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答案解析：选项B为银监会的反洗钱职责。
拥有对银行业金融机构的监督检查权的是()。
A、中国人民银行和银行业自律组织
B、中国人民银行和银行业监督管理委员会
C、银行业自律组织和银行业监督管理委员会
D、只有中国人民银行
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答案解析：中国人民银行在特定情况下的检查监督权。