提醒客户及时核对交易确认属于()。-2021年证券从业资格考试答案

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提醒客户及时核对交易确认属于()。

A、基金客户售前服务

B、基金客户售中服务

C、基金客户售后服务

D、基金客户理财服务

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答案解析:

基金客户服务的售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。主要包括:介绍证券市场基础知识、基金基础知识,普及基金相关法律知识;介绍基金管理人投资运作情况,让客户充分了解基金投资的特点;开展投资者风险教育。

售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括:协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果;推介符合适用性原则的基金;介绍基金产品;协助客户办理开立账户

根据中国证监会对基金类别的分类标准,基金资产()以上投资于债券的为债券基金。

A、50%

B、60%

C、80%

D、90%

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答案解析:根据中国证监会对基金类别的分类标准,基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。

同股票相比,证券投资基金的投资风险()股票的投资风险

A、大于

B、等于

C、小于

D、基本接近

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答案解析:通常情况下,股票价格的波动性较大,是一种高风险、高收益的投资品种;基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种,证券投资基金的投资风险小于股票的投资风险。

经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金是()。

A、天骥基金

B、淄博基金

C、基金开元

D、基金金泰

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答案解析:1992年11月,经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金(简称“淄博基金”)正式设立,并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市,成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金;1992年6月,深圳市率先公布了《深圳市投资信托基金管理暂行规定》,同年11月经深圳市人民银行批准成立了深圳市投资基金管理公司,发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金——天骥基金;1998年3月27

货币市场基金以()为投资对象。

A、股票

B、债券

C、货币市场工具

D、金融衍生工具

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答案解析:根据投资对象可以将证券投资基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。其中,货币市场基金以货币市场工具为投资对象。根据中国证监会对基金类别的分类标准,仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。

下列对另类投资基金的描述中,正确的是()。

A、基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧,充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用,承担高风险,追求高收益

B、依照利益共享、风险共担的原则,将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资

C、投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产

D、以一定的方式吸收机构和个人的资金,投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业

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答案解析:选项C符合题意:另类投资基金,是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金,如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。A项属于对冲基金,B项属于证券投资基金,D项属于创业基金。

基金年度报告披露的财务指标中,能够较为合理地评价基金业绩表现的指标是()。

A、期末基金份额净值

B、基金份额净值增长率

C、基金净值总额

D、期末可供分配利润

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答案解析:净值增长指标是目前较为合理的评价基金业绩表现的指标。因为净值增长指标包括基金份额增长率和累计份额净值增长率。所以选项B基金份额净值增长率是目前较为合理的评价基金业绩表现的指标。基金年度报告中应披露以下财务指标:本期利润、本期利润扣减本期公允价值变动损益后的净额、加权平均份额本期利润、期末可供分配利润、期末可供分配份额利润、期末资产净值、期末基金份额净值、加权平均净值利润率、本期份额净值增长率和份额

目前,()的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上。

A、美国

B、中国

C、欧盟各国

D、韩国

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答案解析:目前,美国的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上,对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响。

下列关于证券投资基金分类的表述中,正确的有()。Ⅰ.根据法律形式,分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金Ⅱ.根据基金的资金来源和用途,分为在岸基金和离岸基金Ⅲ.根据投资理念,分为主动型基金与被动(指数)型基金Ⅳ.根据募集方式,分为公募基金和私募基金

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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答案解析:选项C符合题意:根据法律形式可以将证券投资基金分为契约型基金、公司型基金等;根据基金的资金来源和用途,分为在岸基金和离岸基金;根据投资理念,分为主动型基金与被动(指数)型基金;根据募集方式,分为公募基金和私募基金。

下列对证券投资基金的描述中,错误的是()。

A、是一种长期投资工具

B、主要功能是分散投资

C、面临巨额赎回风险

D、可以降低投资单一证券带来的个别风险

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答案解析:证券投资基金是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。