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洗钱的过程通常分为三个阶段,即()。

A、处置阶段、培植阶段、融合阶段

B、处置阶段、分析阶段、融合阶段

C、投入阶段、分析阶段、融合阶段

D、处置阶段、培植阶段、重洗阶段

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答案解析：洗钱的过程通常分为三个阶段，即处置阶段、培植阶段、融合阶段。

在我国,“指导、部署金融业反洗钱工作,负责反洗钱的资金监测”的职责由(    )履行。

A、公安部

B、中国银行业监督管理委员会

C、中国人民银行

D、国家外汇管理局

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答案解析：

《中国人民银行法》第四条规定了中国人民银行的职责：

(1)发布与履行其职责有关的命令和规章；

(2)依法制定和执行货币政策；

(3)发行人民币，管理人民币流通；

(4)监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场；

《中华人民共和国商业银行法》规定,对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例()。

A、不得超过10%

B、不得超过15%

C、不得低于10%

D、不得低于15%

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答案解析：《中华人民共和国商业银行法》规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%。

下列不属于中国人民银行法定职责的是(   )。

A、依法制定和执行货币政策

B、实施外汇管理,监督管理银行间外汇市场

C、发行人民币,管理人民币流通

D、对银行业金融机构实行并表监督管理

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答案解析：

中国人民银行法》第四条规定了中国人民银行的职责：

(1)发布与履行其职责有关的命令和规章；

(2)依法制定和执行货币政策；

(3)发行人民币，管理人民币流通；

(4)监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场；

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()指货币政策工具通过调控货币供给量的增加和减少,影响到银行规模和结构的变化,从而对实际经纪产生影响。

A、利率渠道

B、资产价格渠道

C、汇率渠道

D、信贷渠道

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答案解析：信贷渠道指货币政策工具通过调控货币供给量的增加和减少，影响到银行规模和结构的变化，从而对实际经纪产生影响。

我国发行法定货币的机构是()。

A、中国人民银行

B、中国银行业监督管理委员会

C、国务院

D、财政部

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答案解析：考察中国人民银行的职责。

下列行为不符合银行业从业人员职业操守要求的是(  )。

A、建议客户购买国债以减少利息税

B、建议客户根据外汇行情购买外汇

C、建议客户进行理财产品组合降低风险

D、建议客户分批次转账以逃避反洗钱检查

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答案解析：反洗钱本来就是犯罪的 ，必须接受检查。

下列表述中不属于商业银行操作风险的是()。

A、信用违约

B、内部欺诈

C、业务中断和系统失灵

D、流程管理不完善

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答案解析：

商业银行风险按照诱发风险的原因，可以分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、法律风险、声誉风险、战略风险等。

操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别，并由此分为内部欺诈，外部欺诈，就业制度和工作场所安至事件，客户、产品和业务活动事件，实物资产损坏，信息科技

市场风险是指因()的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。

A、区域变化

B、市场动态

C、市场价格

D、经济影响

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答案解析：市场风险是指因市场价格（包括利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。

风险控制是对经过识别和计量的风险采取()等措施,进行有效管理和控制的过程。

A、分散、对冲、转移、规避和补偿

B、降低、化解、对冲

C、分散、消除和补偿

D、分散、消除、转移和补偿

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答案解析：风险控制是对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避和补偿等措施，进行有效管理和控制的过程。