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按照4E标准要求,理财师资格认证的首要环节是()。

A、考试

B、教育

C、工作经验

D、职业道德

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答案解析：

国内外各类专业理财证书基本都执行“4E”认证标准，“4E”由教育(Education)、考试(Examination)、工作经验(Experience)和职业道德（Ethics)四部分组成。

选项B：按照4E标准要求，教育是理财师资格认证的首要

2007年3月,()首开私人银行业务。

A、中国银行

B、中国建设银行

C、中国农业银行

D、中国工商银行

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答案解析：私人银行业务在我国起步较晚，近几年才得到长足的发展。与此同时，国内银行的个人理财业务也在如火如荼地开展着，并争相步入私人银行业务的实践中。2007年3月，中国银行首开私人银行业务，门槛为100万美元；选项A正确。

银行业金融机构(),是指银行业金融机构在遵守法律条件下,营造公平、安全、稳定的行业竞争秩序,以优质的专业经营,持续为国家、股东、员工、客户和社会公众创造经济价值。

A、社会责任

B、经济责任

C、环境责任

D、企业责任

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答案解析：银行业金融机构经济责任，是指银行业金融机构在遵守法律条件下，营造公平、安全、稳定的行业竞争秩序，以优质的专业经营，持续为国家、股东、员工、客户和社会公众创造经济价值（选项B正确）。

金融机构应当()至少开展一个金融消费者权益保护专题教育和培训,培训对象应该全面覆盖中高级管理人员及基层业务人员。

A、每半年

B、每年

C、每季度

D、每2年

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答案解析：金融机构应当每年至少开展一个金融消费者权益保护专题教育和培训，培训对象应该全面覆盖中高级管理人员及基层业务人员（选项B正确）。

个人理财业务的客户不包括()。

A、个体工商户小王

B、人民教师小李

C、建设银行的客户经理陈某

D、建工集团

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答案解析：理财包括个人理财和公司理财，个人理财的客户主要是个人客户。个人客户是个人理财业务的需求方，也是金融机构如商业银行个人理财业务的服务对象。建工集团属于公司理财的范畴。选项ABC都属于个人理财的客户，选项D属于公司理财的客户。

从人才需求推动行业发展的角度看,支持个人理财业务发展的原因不包括()。

A、大众自身缺乏必要的金融知识,难以制定适合自身特点的理财方案

B、大众对于选定的金融工具很难正确应用,很难获得较好的投资收益或合理分散风险,必须借助专业金融人士的帮助

C、专业金融机构和专业理财师在信息、设备、决策制定等方面有优势,更具专业性,能为大众提供便利

D、大众可以根据自身的知识储备和理财经验进行科学合理的金融产品选择和资产配置

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答案解析：从人才需求推动行业发展的角度看，个人理财业务的发展有以下几点原因：
①大众自身缺乏必要的金融知识，难以制定适合自身特点的理财方案，无法进行科学合理的金融产品选择和资产配置（选项A包括）；
②大众对于选定的金融工具很难正确应用，很难获得较好的投资收益或合理分散风险，必须借助专业金融人士的帮助（选项B包括）；
③专业金融机构和专业理财师在信息、设备、决策制定等方面有优势，

金融机构应依法收集个人金融信息,采取有效措施确保个人金融信息安全,至少()排查一次个人金融信息安全隐患。

A、每年

B、每季度

C、每月

D、每半年

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答案解析：金融机构应依法收集个人金融信息，采取有效措施确保个人金融信息安全，至少每半年排查一次个人金融信息安全隐患（选项D正确）。

下列关于商业银行个人理财业务,描述错误的是()。

A、商业银行是个人理财业务的供给方

B、商业银行是个人理财服务的提供商之一

C、商业银行制定具体的个人理财业务标准、业务流程、业务管理办法

D、商业银行一般利用非银行金融机构渠道向个人客户提供个人理财服务

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答案解析：选项D描述错误：商业银行是个人理财业务的供给方，是个人理财服务的提供商之一。商业银行制定具体的业务标准、业务流程、业务管理办法，一般利用自身的渠道向个人客户提供个人理财服务；选项ABC描述正确。

下列对我国金融机构尤其是银行理财师的职业道德要求概括不正确的是()。

A、假如理财师并非主观原因或故意造成的错误,那么此情形与正直守信原则相违背

B、理财师在为客户提供专业理财服务时,应当遵守正直守信原则

C、理财师不要以诱导或夸大事实等方式销售,不要因为个人的利益而损害客户利益

D、正直守信原则不容忍任何欺骗行为

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答案解析：选项A说法不正确：理财师在为客户提供专业理财服务时，应当遵守正直守信原则，即踏踏实实地为客户提供应该提供的理财服务，不要以诱导或夸大事实等方式销售，不要因为个人的利益而损害客户利益。假如理财师并非主观原因或故意造成的错误，那么此情形与正直守信原则并不违背。但是，正直守信原则不容忍任何欺骗行为，要求理财师不仅要遵循职业道德准则的文字，更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂；选项BCD说法正确。

下列不属于合格理财师衡量标准的是()。

A、品德

B、人际沟通

C、服务

D、专业能力

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答案解析：合格理财师的标准可以概括为三点：品德、服务和专业能力；选项B不属于合格理财师衡量标准。