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某上市银行工作人员小王在编制本行年度报告过程中,建议其父亲购买10000股该行的股票,此行为违反了()规定。
A、监管规避
B、岗位职责
C、信息保密
D、内幕交易
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答案解析：年度报告的内容属于内幕消息，银行从业人员不得基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建议。
下列行为遵循了银行岗位职责划分要求的是()。
A、当有急事需要处理时,将规定自己保管的钥匙交与其他工作人员暂时代为保管
B、未经内部职责调整或批准,将本人工作委托他人代为履行
C、未经内部职责调整或批准,为其他岗位人员代为履行职责
D、未经内部职责调整或批准,不将本人工作委托他人代为履行
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答案解析：
银行业从业人员应当遵守业务操作指引,遵循银行岗位职责划分和风险隔离的操作规程,确保客户交易安全。
（1）不打听与自身工作无关的信息;
（2）除非经内部职责调整或经过适当批准,不代其他岗位人员履行职责或将本人工作委托他人代为履行;
（3）不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、重要凭证、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他
下列行为中,违反“公平竞争”原则的是()。
A、某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的,但却能在提供产品和服务的过程中,为客户提供增值服务
B、某银行在向客户推销信用卡业务时,明确告知客户在信用卡使用过程中,消费达到一定金额后,可以获得某些奖品
C、某银行为了提高为客户提供服务的质量,定期对从业人员进行培训,讲授金融产品和服务的特点和技巧,经过一段时间后,该行的服务质量和效率显著提高,吸引了更多客户
D、某银行客户经理为了获得一家上市企业贷款业务,答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成
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答案解析：银行业从业人员应当尊重同业人员,公平竞争,禁止商业贿赂。
公平竞争是指银行业金融机构及其从业人员以金融服务的种类、质量和效率等手段,而不是靠低价销售、贬低对手、虚假宣传等不正当竞争方式。同时,应当尊重同业人员,共同建立合作共赢的良好行业风气。
下列关于保护客户隐私的表述,错误的是( )。
A、银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定,透露任何客户资料和交易信息
B、银行应当保护在为客户提供开户服务时了解到的客户财务状况信息
C、出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息
D、银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案
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答案解析：行业金融机构及其从业人员在为客户提供金融服务时,可以根据有关反洗钱的规定或其他规定让客户提供详尽的信息,这些信息的掌握有助于授信业务的审批或交易的完成,但这些信息不能提供给第三方或机构内部的其他部门。如果泄露或不当使用这些信息会给客户造成损失或侵害客户利益,属违法行为,给所在机构带来损失。因此,客户商业秘密、信息和隐私的妥善和严格保护既是法律法规的强制性规定,也是避免客户损失、维护银行声誉的必然要
某银行员工甲与员工乙共同负责业务印章及重要凭证的保管,甲保管保险箱钥匙,乙掌握密码。某日甲员工请假看病,下列做法中符合职业操守要求的是()。
A、可以将保管箱的钥匙交给乙
B、经过适当批准,可以将保管箱的钥匙给批准的第三人
C、即便请假看病,也要自己保管,不交与甲
D、乙出于好心,主动让甲把钥匙交给自己保管
正确答案：公需科目题库搜索,小帮手微-信(xzs9519)
答案解析：岗位职责的要求：除非经过内部调整或经过适当批准，不代其他岗位人员履行职责或本人工作委托他人代为履行，故选B选项。
银行业从业人员处理客户投诉时,下列做法正确的是()。
A、对客户错误的投诉与建议不必理会
B、应当耐心听取客户投诉,事后若经过调查发现客户投诉不当,则不必再答复客户
C、若在机构规定的投诉反馈期限内无法拿出意见,就不必向客户反馈情况
D、应当认真处理客户的投诉,并将处理的进展和结果适时地告诉客户
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答案解析：
从业人员应当耐心、礼貌、认真处理客户的投诉,并遵循以下原则:
（1）坚持客户至上、客观公正原则,不轻慢任何投诉和建议;
（2）所在机构有明确的客户投诉反馈时限,应当在反馈时限内答复客户;
（3）所在机构没有明确的投诉反馈时限,应当遵循行业惯例或口头承诺的时限向客户反馈情况;
（4）在投诉反馈时限内无法拿出意见,应当在反馈时限内告知客户现在投诉处
下列人员中,不属于广义上的银行业从业人员的是()。
A、银行业金融机构没有直接的劳动合同关系,受有关机构派遣到银行业金融机构中工作的人员
B、外包公司定期或不定期地委派到银行业金融机构内部工作的相关技术和专业人员
C、农村信用合作社的柜员
D、证券公司的员工
正确答案：公需科目题库搜索,学习帮手Weixin：（xzs9523）
答案解析：
银行业从业人员是指在中国境内设立的银行业金融机构工作的人员。
与银行业金融机构没有直接的劳动合同关系，受有关机构派遣到银行业金融机构中工作的人员，也应属于银行业从业人员范畴。此外，有的银行业金融机构将一些业务外包给其他公司。它们也会委派相关技术和专业人员定期或不定期地到银行业金融机构内部工作，从广义上讲，这些被委派的人员也属于银行业从业人员范畴。<
下列办理银行业务行为中,符合银行业从业人员职业操守要求的是()。
A、在向普通群众介绍产品合约的时候,银行职员大量使用术语和银行内部用语,使客户对产品特性很难理解
B、某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议,并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便
C、
对借款人的借款用途、偿还能力、还款方式等情况进行严格审查
D、省略必要的审核程序,或不当干涉其他信贷审核人员的独立审查意见
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答案解析：A选项做法是错误的；B选项违反了监管规避的职业操守；D选项违反了授信尽职的职业操守。
下列行为中,不符合银行业从业人员职业操守中关于“监管规避”要求的是()。
A、某商业银行客户经理为客户推荐国债(免利息税)
B、某商业银行客户经理为客户设计外汇资产结构规避外汇风险
C、某商业银行客户经理利用关联企业委托贷款为客户规避所得税
D、某商业银行客户经理为客户设计用汇方案
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答案解析：
银行业从业人员在业务活动中,应当树立依法合规意识,不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。
此处的规避是指为逃避法律、法规中禁止性、义务性以及程序性规定而采取的以合法的形式逃避法定义务、掩盖非法或违规事实的行为。
银行业从业人员的下列行为中,不符合“熟知业务”操守规定的是()。
A、熟知向客户推荐的产品
B、银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险,客户经理也没有主动了解产品风险
C、熟知与自身岗位相关的有关法规
D、熟知业务处理流程
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答案解析：
银行业从业人员应当加强学习,不断提高业务知识水平,熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险、法律关系、业务处理流程及风险控制框架。
银行业务具有较强的专业性。从业人员所处的岗位或其承担的职责有所不同,但对银行业务应有全面了解,尤其要对本岗本职工作有较为专业、深入的理解。对一些重要的业务岗位或承担管理职能的人员来说,具有广博的知识、专业的技能以及相当的从业经验更是履行其职责的前提